證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法（2004年修訂）

　　第一條　為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務，維護借貸雙方的合法權益，防范金融風險，促進我國資本市場的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，特制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。

　　第三條　本辦法所稱質(zhì)物，是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營的人民幣普通股票（A股）、證券投資基金券和上市公司可轉換債券（以下統(tǒng)稱股票）。

　　第四條　本辦法所稱借款人為依法設立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準可經(jīng)營證券自營業(yè)務的證券公司（指法人總部，下同），貸款人為依法設立并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準可經(jīng)營股票質(zhì)押貸款業(yè)務的商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱商業(yè)銀行）。證券登記結算機構為本辦法所指質(zhì)物的法定登記結算機構。

　　第五條　商業(yè)銀行授權其分支機構辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務須報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。

　　第六條　借款人通過股票質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關規(guī)定，用于彌補流動資金的不足。

　　第七條　中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對股票質(zhì)押貸款業(yè)務實施監(jiān)督管理。

　　第二章　貸款人、借款人

　　第八條　申請開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務的貸款人，應具備以下條件：

　�。ㄒ唬┵Y本充足率等監(jiān)管指標符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定；

　�。ǘ�）內(nèi)控機制健全，制定和實施了統(tǒng)一授信制度；

　　（三）制定了與辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務相關的風險控制措施和業(yè)務操作流程；

　　（四）有專職部門和人員負責經(jīng)營和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務；

　　（五）有專門的業(yè)務管理信息系統(tǒng)，能同步了解股票市場行情以及上市公司有關重要信息，具備對分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力；

　�。�六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認為應具備的其他條件。

　　第九條　借款人應具備以下條件：

　�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力；

　�。ǘ�）其自營業(yè)務符合中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的有關風險控制比率；

　�。ㄈ�）已按中國證券監(jiān)督

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