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銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告

時間:2024-02-19 08:51:36 報告 我要投稿

銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告

  在日常生活和工作中,報告的用途越來越大,報告根據(jù)用途的不同也有著不同的類型。其實寫報告并沒有想象中那么難,以下是小編幫大家整理的銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告

銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告1

  為防范化解運營操作風(fēng)險,根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求,我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組,開展20xx年運營操作風(fēng)險排查工作,特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查,具體如下:

  一、運營主管履職情況。

  通過屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對,未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象,能合理確定勞動組合,正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限,落實柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。

  對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對,未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度,能做到每周查庫一次;在日常營業(yè)期間,能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”;柜員現(xiàn)金箱交接時,能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。

  能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實,組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為,分析原因,提出處理意見,督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。

  二、代客辦理業(yè)務(wù)。

  通過對所有人員抽屜突擊檢查,沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象,沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為;辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理;由他人代理的業(yè)務(wù),代理手續(xù)齊全規(guī)范。

  通過查看傳票,單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶,支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。

  三、內(nèi)外部對賬。

  經(jīng)核對對賬單回收率比較高,對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果,并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回,處理手續(xù)規(guī)范。

  沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的,能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”,打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。

  四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。

  通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象,沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證,原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時,能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的'原則,多筆沖正時,能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字,后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。

  五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。

  通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象,單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的,能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書,以及被授權(quán)人的身份證件;單位存款人申請變更印鑒,手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備,運營主管能按規(guī)定審核變更資料;客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范,單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印,電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。

  六、重要空白憑證使用管理。

  通過抽查錄象及現(xiàn)場審核,沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象,柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定,簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單,能由運營主管或指定人員(管章人)加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章,并在記賬憑證上抄寫定期存單(單位開戶證實書)號碼(后四位),簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。

  不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定,沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

  七、自助設(shè)備管理。

  通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對,未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范;ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金;ATM長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。

  八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。

  經(jīng)核查,BOS系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時,能有逐筆做好記錄,啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后,能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理;BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時,能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求,在核證行憑證內(nèi)作好批注(撤銷原因,后續(xù)處理情況等);BOS業(yè)務(wù)退回,能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注(退回原因,后續(xù)處理情況等)。

  九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況。

  xx年上半年運營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中,COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題,已查明原因,并有針對性地分類采取措施加以整改,同類問題發(fā)生頻率明顯減少。

銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告2

  根據(jù)銀監(jiān)局《關(guān)于開展銀行業(yè)操作風(fēng)險排查的通知》要求,我行以加強(qiáng)對柜面業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理,查找單位存款及系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶對賬的風(fēng)險隱患,進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)務(wù)操作行為,加強(qiáng)銀行案件風(fēng)險防控為目標(biāo),對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了操作風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將檢查情況報告如下:

  一、基本情況

  烏斯太支行不斷加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和發(fā)揮內(nèi)控制度作用,加強(qiáng)對重點環(huán)節(jié)、重要事項的監(jiān)督控制,通過全面落實區(qū)分行“9166”工程的22項防范措施,有效提升了支行的內(nèi)控和風(fēng)險防范水平,各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)、現(xiàn)金收付款等業(yè)務(wù)的差錯明顯減少。賬戶管理工作也因嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,我行的賬戶管理工作從開戶資料審核、賬戶使用、賬戶管理、銷戶等方面均得到了規(guī)范。

  二、檢查工作的組織及工作情況

  支行按照檢查要求,由支行綜合管理部牽頭,組織風(fēng)險經(jīng)理、會計監(jiān)管員、運營主管等人員對賬戶管理、對賬業(yè)務(wù)、印押證管理、大額存單簽發(fā)、大額存款支取及人員管理、員工行為排查等方面進(jìn)行了檢查。

  三、檢查情況

 。ㄒ唬┵~戶管理

  經(jīng)查我行今年開立的賬戶資料齊全、手續(xù)合規(guī),保證了賬戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性。開戶手續(xù)完成后存款人密碼、支付密碼器、網(wǎng)銀密鑰等由企業(yè)有權(quán)人領(lǐng)取。新開立的賬戶均在3日后辦理支付業(yè)務(wù)。銷戶業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、合規(guī)。但存在如下問題:

  1、內(nèi)蒙古天亞建筑安裝工程有限公司中鹽聚氯乙烯工程賬戶于20xx年7月19日開戶,于20xx年7月24日延期,賬戶于20xx年7月23日到期,已超期限使用賬戶。

  2、未在規(guī)定期限內(nèi)到人民銀行辦理開戶手續(xù),阿拉善經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)力遠(yuǎn)輪胎商行于20xx年7月12日在我行開戶,于7月18日在人行開戶。

 。ǘ┿y企對賬情況:我行一、二季度銀企對賬率100%,均賬實相符。

  (三)柜面業(yè)務(wù)基礎(chǔ)控制

  1、終端管理:我行物理終端與ABIS分配的邏輯終端號建立了對應(yīng)關(guān)系。

  2、柜員管理:支行嚴(yán)格執(zhí)行“不相容崗位相分離”的原則,做到了印章和憑證分管分用、聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入和確認(rèn)分離和當(dāng)班主出納不處理庫戶類交易的規(guī)定。我行柜員交易掩碼、應(yīng)用掩碼均按柜員權(quán)限設(shè)置,在柜員崗位有變動時及時進(jìn)行調(diào)整,掩碼設(shè)置符合要求。柜員短期離職時主管能夠及時將柜員屬性修改為“休假離職”狀態(tài)。經(jīng)對重要崗位人員的任職期限進(jìn)行排查,不存在超期限任職情況。

 。ㄈ┕衩嬷匾马棻O(jiān)督管理

  1、柜員交接監(jiān)督:會計交接工作堅持“先交后接”的原則,嚴(yán)格執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員現(xiàn)金箱管理規(guī)定》和《農(nóng)行內(nèi)蒙古分行有價單證和重要空白憑證管理實施細(xì)則》要求交接現(xiàn)金和重空,未發(fā)現(xiàn)長短款差錯。重空交接方面5月18日我行一名柜員在辭職辦理交接手續(xù)時柜員保管的一份銀保通憑證直接交于重空管理員而未出賬,因管庫員未認(rèn)真核對賬務(wù),監(jiān)交人未認(rèn)真履行工作職責(zé),當(dāng)時未發(fā)現(xiàn)差錯,后盟行刪除該柜員憑證箱和柜員號時該憑證一并被刪除。

  2、現(xiàn)金箱、庫房管理檢查:通過調(diào)閱監(jiān)控錄像和現(xiàn)場查看,主管日終能夠做到對柜員現(xiàn)金箱進(jìn)行檢查,對現(xiàn)金大數(shù)卡把審核。各級檢查人員能夠按照規(guī)定頻率對柜員現(xiàn)金、重空進(jìn)行檢查,賬實、賬款均相符。

  3、業(yè)務(wù)印章管理:我行現(xiàn)有停用業(yè)務(wù)印章2枚,由綜合部封存入保險柜保管,已督促上交。各類印章按規(guī)定使用,不存在預(yù)先在各類重空或有價單證上簽章的現(xiàn)象。

  4、預(yù)留印鑒管理:今年我行無掛失預(yù)留印鑒業(yè)務(wù),變更印鑒手續(xù)齊全,均有主管審批簽字。電子驗印系統(tǒng)上線后我行指定運營主管保管一套印鑒卡并入保險柜保管。

  5、掛失、解掛業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作轉(zhuǎn)移客戶資金或侵占存款的現(xiàn)象。

 。ㄋ模┲Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)

  1、支付結(jié)算審核:經(jīng)查,大額支付憑證印鑒清晰、真實、齊全,柜員能夠按照規(guī)定進(jìn)行驗印。保證金賬戶按承兌業(yè)務(wù)逐筆開立,不存在挪用保證金現(xiàn)象。查詢查復(fù)業(yè)務(wù)及時、合規(guī)。中間業(yè)務(wù)收費嚴(yán)格按照《收費標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行收費,收入及時入賬。

  2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)審核:經(jīng)調(diào)閱錄像和現(xiàn)場查看,柜員在辦理大額資金存取業(yè)務(wù)時能夠堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬,付出現(xiàn)金先記賬后付款”的'原則,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。大額取款業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)人審批,手續(xù)齊全合規(guī)。

  3、特殊業(yè)務(wù)審核:沖抹賬業(yè)務(wù)程序合規(guī),均由主管審批簽字,并登記在“會計主管工作日志”,抹賬業(yè)務(wù)傳票上的注明正確、完整。掛失業(yè)務(wù)資料齊全、手續(xù)合規(guī),無他人代辦現(xiàn)象。查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)手續(xù)齊全、全法,未發(fā)現(xiàn)逆程序操作現(xiàn)象。

  4、其他業(yè)務(wù)事項審核:柜員在臨時離崗時能夠退出操作畫面,重要空白憑證、有價單證、印章等入箱加鎖。未發(fā)現(xiàn)柜員混用或使用他人柜員號操作的情況。

 。ㄎ澹┻\營主管授權(quán)管理:運營主管在授權(quán)前對授權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真審核,將原始憑證與柜員輸入內(nèi)容進(jìn)行核對,在確定業(yè)務(wù)正確、合規(guī)時予以授權(quán)。今年我行有一筆運營主管轉(zhuǎn)授權(quán)業(yè)務(wù),轉(zhuǎn)授權(quán)和撤銷轉(zhuǎn)授權(quán)均在“會計主管工作日志”進(jìn)行登記。

  (六)運營主管對ARMS系統(tǒng)管理:我行運營主管及時核銷預(yù)警信息,未發(fā)生不及時核銷情況。因運營主管對制度規(guī)定學(xué)習(xí)不夠,出現(xiàn)了一筆違規(guī)核銷差錯,7月14日柜員辦理一筆存折補磁業(yè)務(wù),這之前上級行多次要求停止使用補磁交易,但當(dāng)班主管仍以正常核銷。主管對上級行的督辦信息及時回復(fù),未出現(xiàn)延誤。

 。ㄆ撸┫到y(tǒng)內(nèi)往來對賬基本規(guī)定:我行開立1戶系統(tǒng)內(nèi)往來賬戶,與盟分行進(jìn)行清算,對賬工作由運營副主管負(fù)責(zé),按月對賬,明細(xì)賬逐筆勾對,換人復(fù)核,自年初以來賬賬相符。

 。ò耍┐箢~存單簽發(fā)、大額存款支取情況

  1、我行今年以來共簽發(fā)4份,金額為640萬元的單位定期存單,均資料齊全,手續(xù)合規(guī)。

  2、對20xx年1月1日至8月20日存量發(fā)生額超過100萬元的現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,涉及19筆13042萬元,經(jīng)查支付手續(xù)齊全、合規(guī),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。

 。ň牛┢渌麡I(yè)務(wù)檢查:

  截止20xx年8月末,發(fā)放貸款58788萬元,簽發(fā)銀行承兌匯票29330萬元,均按照信貸審批原則逐級上報批準(zhǔn)后經(jīng)放款審核崗審核同意后放款。

銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告3

  為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》(20xx年33號)文件精神,同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面,為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象,我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將排查情況匯報如下:

  一、堅持“預(yù)防為主,防治結(jié)合”的理念

  首先,抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí),做好員工警示教育工作,幫助員工算好違規(guī)成本賬,從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”,促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn),在工作上不迷失方向;第二,著力抓好內(nèi)控制度建設(shè),不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè),通過完備的內(nèi)部管理制度,構(gòu)筑堅固防線,將化解風(fēng)險關(guān)口前移,推動管理水平不斷提高;第三,有效提高各項制度執(zhí)行力,確保已建各項制度真正成為看家寶典,對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育,幫助其懸崖勒馬,回頭是岸。

  二、排查組織情況

  1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作,為保證派工工作落于實處,同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任,特成立以xxx為組長的`員工行為排查小組。

  2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件,領(lǐng)會其精神,加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育,重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果,提高風(fēng)險防范意識,從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。

  三、排查工作情況

  在行長的帶領(lǐng)下,我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查,從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險,查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征,具體排查了以下幾個方面:

  1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件,或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。

  2.利用職務(wù)和崗位之便,為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息,謀取不正當(dāng)利益的。

  3.利用職務(wù)之便,與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股,或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

  4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的,從事第二職業(yè),或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。

  5.涉嫌民間借貸,參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動,或為民間融資提供便利的。

  6.有大額借貸行為,且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度,對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實,排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。

  同時在此次的員工行為排查工作中,我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系,家訪活動全面覆蓋我行員工,取得了一定的成果。

  經(jīng)過此次排查,發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常,不存在上述的幾種行為

  四、總結(jié)

  截止目前,我行不存在員工違規(guī)行為,但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督,防范案件的發(fā)生。

  一是繼續(xù)開展學(xué)教活動,做到道理常講,警鐘常敲;二是加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè),為員工成長與發(fā)展?fàn)I造良好的氛圍;三是員工家訪及談心活動,要更加細(xì)致耐心,范圍要更加廣泛,內(nèi)容要更加具體,杜絕形式主義;

  四是健全和完善各項規(guī)章制度,做好深度排查工作,構(gòu)筑防治工作鐵防線。

  同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求,梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度,加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作,加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè),明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求;從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。

銀行業(yè)案件風(fēng)險排查報告4

  根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求,xxx總行高度重視,按照通知要求,結(jié)合我縣實際,持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作,現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下:

  一、組織領(lǐng)導(dǎo)情況

  為確保非法集資專項整治工作扎實開展,總行成立以xx為組長,xxx為副組長,xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

  領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任,負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。

  二、排查工作開展情況

  為了使排查工作取得實效,xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合,建立了定期非法集資排查制度,抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作:

  一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合,堅持全覆蓋、抓重點,橫到邊、縱到底,確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害,摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子,教育員工遠(yuǎn)離非法集資,不參與非法集資。

  二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實營業(yè)場所管理規(guī)定,嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動;加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育,提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。

  三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查,將涉非客戶從授信名單中剔除;對新增的授信客戶,在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容,與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。

  三、排查結(jié)果

  通過以上各類方式排查,未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動;未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。

  四、取得成效

  xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查,及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的.各項風(fēng)險。通過扎實排查,及時了解員工風(fēng)險隱患,規(guī)范員工行為,加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測,避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失,收到了很好的警示效果。

  五、今后工作打算

 。ㄒ唬┏掷m(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作,深入貫徹落實銀監(jiān)會要求,使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。

 。ǘ┏掷m(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭,對發(fā)現(xiàn)問題,要按照“打早打小打苗頭”原則,積極妥善處置。

 。ㄈ┏掷m(xù)建立排查工作長效機(jī)制,時刻關(guān)注員工動向,將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。

 。ㄋ模┏掷m(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制,加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。

  (五)持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制,加強(qiáng)對各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查,對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。

 。┏掷m(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制,將涉非案件及涉非行為納入考核中,明確責(zé)任追究辦法,加大處罰力度。

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