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初次定投需做好五方面準(zhǔn)備
對于準(zhǔn)備做基金定投的投資者來講，投資之前有五方面的準(zhǔn)備工作要做。
第一，準(zhǔn)備資金并評估實(shí)力。投資基金必須用相應(yīng)的閑置資金，不能用生活所需資金或借貸資金進(jìn)行定投。同時(shí)，要量力而行，有多大的力就辦多大的事。
第二，評估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。對于投資者來講，定投的最好品種是股票型基金，但并非每位投資者都能夠承受其凈值的波動。因此，在進(jìn)行基金定投前，投資者要進(jìn)行自我風(fēng)險(xiǎn)承受能力的測驗(yàn)。
第三，做好資產(chǎn)組合的平衡。不能把準(zhǔn)備好的資金進(jìn)行集中投資，更不能只考慮高風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，而忽略低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的配置；也不要只選擇基金產(chǎn)品，而忽略保險(xiǎn)、銀行存款等產(chǎn)品在家庭資產(chǎn)中的配置。組合投資可以在一定程度上起到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的作用。
第四，制定定投目標(biāo)和計(jì)劃。這是保障基金定投順利實(shí)施的關(guān)鍵。投資者只有制定了明確的投資目標(biāo)，才能夠按照這個(gè)目標(biāo)進(jìn)行細(xì)化和分解，從而進(jìn)行有序投資，使定投活動得以順利進(jìn)行。缺乏投資目標(biāo)，將使投資者在定投過程中變得盲目，從而無法實(shí)現(xiàn)定投收益。
第五，選擇定投渠道，開立定投賬戶�；鸲ㄍ镀贩N選擇后，關(guān)鍵是要選擇一家服務(wù)優(yōu)良的代理商，從而在扣款服務(wù)、基金信息服務(wù)、投資理財(cái)指導(dǎo)等方面為投資者提供更加全面的服務(wù)。如果通過券商“上證基金通”進(jìn)行定投，投資者只需要開立一家基金公司的賬戶，即可通過網(wǎng)上自行開立其他基金公司的賬戶，從而實(shí)現(xiàn)定投，而不必奔波在各代理商之間。當(dāng)然，定投協(xié)議應(yīng)當(dāng)分別簽署。
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