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三步法挑選債券基金
如何挑選合適的債券基金品種，投資者應(yīng)該從投資范圍、投資風(fēng)格和交易成本三個(gè)方面來考慮。首先是投資范圍，這也是決定風(fēng)險(xiǎn)收益水平的主要因素。投資股票的比例是基民第一關(guān)注點(diǎn)，有的債券基金投資股票最高倉位達(dá)到40%，這樣已經(jīng)接近了一個(gè)混合型基金的股票投資倉位，屬于中等風(fēng)險(xiǎn)中等收益的基金品種。最高股票投資比例在20%的債券基金比較多，這類債券基金的風(fēng)險(xiǎn)略低一些。
有的債券基金不能投資于股票，他們?cè)诮衲暌詠淼墓墒邢碌斜憩F(xiàn)最好。按照今年的預(yù)計(jì)，全年可以獲得3.5%到6%的投資回報(bào)，這一投資回報(bào)大于貨幣基金但卻小于今年預(yù)計(jì)CPI增長(zhǎng)幅度。
在債券投資中，由于信用債近年的迅速發(fā)展，今年以來成立的債券基金大多把債券投資重點(diǎn)放在這類債券中，債券投資收益率略高一些，當(dāng)然在比較極端的一些情況出現(xiàn)時(shí)，一些信用債也存在著一定的違約風(fēng)險(xiǎn)。
其次是要看債券基金的投資風(fēng)格，通過債券投資品種的選擇，可以看出他們?cè)趥顿Y上的偏好。在打新股方面，不同債券基金也有明顯的風(fēng)格偏差，有的債券基金本著不參與二級(jí)市場(chǎng)的原則，只采用網(wǎng)上打新，并且?guī)缀跞渴巧鲜惺兹召u出，不參與網(wǎng)下打新；也有債券基金通過網(wǎng)下打新，提高新股中簽率。
最后是要看債券基金的交易成本，老債券基金多有申購(gòu)贖回費(fèi)用，而新債券基金大多采用銷售服務(wù)費(fèi)替代申購(gòu)費(fèi)，這樣就避免了一次性的費(fèi)用支出，而攤薄到每一天。不同債券基金總費(fèi)用之間最高差異有兩到三倍之多，投資者在原本收益率不高的情況下，應(yīng)該在同等基金中選擇費(fèi)用略低的產(chǎn)品。
此外，還有一些債券基金有持有期限限制，也就是在持有1個(gè)月或者3個(gè)月以上，不收取申購(gòu)費(fèi)，低于這個(gè)期間要收取申購(gòu)費(fèi)，投資者遇到這樣的情況應(yīng)該持有超過規(guī)定期限再贖回基金，減少交易費(fèi)用。
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