基金從業(yè)資格考試試題（精選20套）
在學(xué)習(xí)和工作的日常里，我們都不可避免地會(huì)接觸到考試題，考試題是參考者回顧所學(xué)知識(shí)和技能的重要參考資料。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？以下是小編整理的基金從業(yè)資格考試試題（精選20套），希望對大家有所幫助。
基金從業(yè)資格考試試題 1
基金從業(yè)資格考試題庫《法律法規(guī)》集訓(xùn)習(xí)題
1、以下( )項(xiàng)不屬于證券
A.提貨單
B.運(yùn)貨單
C.保險(xiǎn)單
D.發(fā)票
2、按證券發(fā)行主體的不同，有價(jià)證券可分為：( )
A.政府證券、金融證券和公司證券
B.政府證券、政府機(jī)構(gòu)證券和公司證券
C.政府證券、公司證券和企業(yè)證券
D.金融證券、公司證券和企業(yè)證券
3、銀行證券不包括：( )
A.銀行匯票
B.銀行本票
C.銀行支票
D.銀行股票
4、證券市場的特征不包括：( )
A.證券市場是價(jià)值直接交換的場所
B.證券市場是信用直接交換的場所
C.證券市場是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的'場所
D.證券市場是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場所
5、證券市場的構(gòu)成不包括：( )
A.股票市場
B.債券市場
C.貨幣市場
D.基金市場
6、世界上第一家股票交易所成立于：( )
A.英國
B.法國
C.荷蘭
D.意大利
7、股票代表著其持有者(即股東)對股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )
A.參加股東大會(huì)
B.投票表決
C.參與公司的決策和經(jīng)營
D.收取股息或分享紅利
8、優(yōu)先股票的股息率( )。
A.高于普通股
B.低于普通股
C.是固定的
D.與普通股呈正相關(guān)
9、股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。
A.票面價(jià)值
B.賬面價(jià)值
C.市場價(jià)值
D.內(nèi)在價(jià)值
10、根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )
A.一級(jí)市場和初級(jí)市場
B.證券發(fā)行市場和初級(jí)市場
C.證券發(fā)行市場和證券交易市場
D.二級(jí)市場和次級(jí)市場
基金從業(yè)資格考試試題 2
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選
1.以下不屬于基金投資風(fēng)格分析的是( )。
A.基金持倉成長性分析
B.基金持倉股本規(guī)模分析
C.基金持倉行業(yè)分析
D.基金持倉集中度分析
考點(diǎn)：基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的主要內(nèi)容
答案：C
解析：不同基金有不同投資風(fēng)格，根據(jù)基金的投資組合情況可以從不同角度進(jìn)行分析，以了解基金的投資風(fēng)格。(1)持倉集中度分析。通過計(jì)算持倉的前10只股票占基金凈值的比例可以分析基金是否傾向于集中投資。(2)基金持倉股本規(guī)模分析。通過基金持有股票的股本規(guī)模分析，可以了解基金所投資的上市公司股票的規(guī)模偏好。(3)基金持倉成長性分析。通過分析基金所持有的股票的成長性指標(biāo)，可以了解基金投資的上市公司的成長。故本題選C選項(xiàng)。
2.假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)是分別為150萬股、280萬股和370萬股，每股的收盤價(jià)分別為32元、25元和18元，銀行存款為10000萬元，對托管人或管理人應(yīng)付的報(bào)酬為3000萬元，應(yīng)付稅費(fèi)為4500萬元，已出售的基金份額為20000萬份，則基金份額凈值為( )元。
A.1.25
B.1.048
C.1.368
D.1.055
考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的概念
答案：B
解析：本題考查基金份額凈值的計(jì)算，基金份額凈值=(基金資產(chǎn)-基金負(fù)債)/基金總份額=(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本題選B選項(xiàng)。
3.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起( )基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起( )基金的分配權(quán)益。
A.享有，不享有
B.不享有，不享有
C.享有，享有
D.不享有，享有
考點(diǎn)：基金利潤分配
答案：A
解析：當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
4.關(guān)于估值頻率的說法，下列各項(xiàng)錯(cuò)誤的是( )。
A.我國開放式基金與每個(gè)交易日估值，并于次日公告基金份額凈值
B.封閉式基金每日披露一次基金份額凈值
C.海外基金多數(shù)是每個(gè)交易日估值
D.封閉式基金每個(gè)交易日要進(jìn)行估值
考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的概念
答案：B
解析：封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。故本題選B選項(xiàng)。
5.收益率曲線在以( )為橫坐標(biāo)，以( )為縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)系上顯示出來。
A.期限、收益率
B.收益率、期限
C.時(shí)間、收益率
D.收益率、時(shí)間
考點(diǎn)：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差
答案：A
解析：收益率曲線在以期限為橫坐標(biāo)，以收益率為縱坐標(biāo)的直角坐標(biāo)系上顯示出來。故本題選A選項(xiàng)。
6.如果市場不是有效市場，基金管理人( )。
A.買入“價(jià)值低估”的股票和“價(jià)值高估”的股票
B.賣出“價(jià)值低估”的股票和“價(jià)值高估”的股票
C.買入“價(jià)值低估”的股票，賣出“價(jià)值高估”的股票
D.賣出“價(jià)值低估”的股票，買入“價(jià)值高估”的股票
考點(diǎn)：市場有效性
答案：C
解析：在無效的市場條件下，基金管理人有可能通過對股票的分析和其良好的判斷力以及信息方面的優(yōu)勢，識(shí)別出錯(cuò)誤定價(jià)的股票，通過買入價(jià)值低估的股票、賣出價(jià)值高估的股票，獲取超出市場平均水平的收益率，或者在獲得同等收益的情況下承擔(dān)較低的`風(fēng)險(xiǎn)水平。故本題選C選項(xiàng)。
7.債券收益率曲線中( )是一種正常形態(tài)。
A.上升收益率曲線
B.反轉(zhuǎn)收益曲線
C.水平收益曲線
D.下降收益曲線
考點(diǎn)：利率期限結(jié)構(gòu)和信用利差
答案：A
解析：債券收益率曲線的類型中上升收益率曲線是一種正常形態(tài)，故本題選A選項(xiàng)。
8.以下不屬于與基金利潤有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)的是( )。
A.本期利潤
B.本期已實(shí)現(xiàn)收益
C.期初可供分配利潤
D.未分配利潤
考點(diǎn)：基金利潤
答案：C
解析：與基金利潤有關(guān)的財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期利潤、本期已實(shí)現(xiàn)收益、期末可供分配利潤、未分配利潤。C錯(cuò)誤。故本題選C選項(xiàng)。
9.下列對ETF基金份額申購贖回的說法正確的是( )。
A.申購、贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式
B.一般最小申購、贖回單位為10萬份
C.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍
D.申購、贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N
考點(diǎn)：ETF的上市交易與申購、贖回
答案：C
解析：A選項(xiàng)，申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，故A選項(xiàng)錯(cuò)誤;B選項(xiàng)，一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權(quán)對其進(jìn)行更改，并在更改前至少3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤;D選項(xiàng)，申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N，故D選項(xiàng)錯(cuò)誤;綜上，故本題選C選項(xiàng)。
10.( )是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。
A.基金管理人與基金托管人
B.基金管理人
C.證券投資基金
D.基金托管人
考點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)
答案：B
解析：基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人，其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。故本題選B選項(xiàng)。
基金從業(yè)資格考試試題 3
基金管理人的主要職責(zé)
證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。
A：基金資產(chǎn)小于基金資本
B：基金資產(chǎn)等于基金資本
C：基金資產(chǎn)大于基金資本
D：二者關(guān)系不確定
[答]C
�。ǘ┒囗�(xiàng)選擇題
1．基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ）。
A：非法人機(jī)構(gòu)
B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)
C：公司性法人機(jī)構(gòu)
D：有限合伙制機(jī)構(gòu)
[答]ABCD
2．基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。
A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的.投資運(yùn)作
B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理
C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值
D：辦理基金證券的過戶手續(xù)
[答]ABC
基金從業(yè)資格考試試題 4
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》人民幣股權(quán)基金概念習(xí)題
1.（ ）是指依據(jù)中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。
A.人民幣股權(quán)投資基金
B.內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金
C.外資人民幣股權(quán)投資基金
D.外幣股權(quán)投資基金
答案：A
解析：人民幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的'股權(quán)投資基金。人民幣股權(quán)投資基金分為內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金和外資人民幣股權(quán)投資基金。
2.人民幣股權(quán)投資基金可以分為（ ）。
Ⅰ 內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金
�、� 合伙型人民幣股權(quán)投資基金
�、� 信托型人民幣股權(quán)投資基金
Ⅳ 外資人民幣股權(quán)投資基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：人民幣股權(quán)投資基金，可分為內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金和外資人民幣股權(quán)投資基金。
基金從業(yè)資格考試試題 5
基金從業(yè)資格考試《基金基礎(chǔ)知識(shí)》歷年真題精選
學(xué)習(xí)過程中，做題是必不可少，做題才能檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí)點(diǎn)是否有掌握，下面就給大家分享一些考試練習(xí)題,小伙伴們要積極練習(xí)呦！
1、( )是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。【單選題】
A.上行風(fēng)險(xiǎn)
B.下行風(fēng)險(xiǎn)
C.預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)敞口
正確答案:B
答案解析:此題考的是下行風(fēng)險(xiǎn)的定義，答案是B選項(xiàng)，下行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。下行風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場環(huán)境變化，未來價(jià)格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失;D項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)敞口是對風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度�？梢酝ㄟ^多個(gè)維度測量風(fēng)險(xiǎn)敞口。
2、下列與基金份額凈值的計(jì)算無關(guān)的是( )�！締芜x題】
A.基金總資產(chǎn)
B.基金總負(fù)債
C.基金總份額
D.基金持有人數(shù)
正確答案:D
答案解析:基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值�；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金持有人數(shù)與基金份額凈值無關(guān)。
3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的( )。 【單選題】
A.營銷權(quán)
B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利
C.特許經(jīng)營權(quán)
D.基本權(quán)利和義務(wù)
正確答案:D
答案解析:普通股股東享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，權(quán)利概括起來為收益權(quán)和表決權(quán)。收益權(quán)是指普通股股東享有公司盈余和剩余財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)。表決權(quán)是指普通股股東享有決定公司一切重大事務(wù)的決策權(quán)。
4、( )是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。【單選題】
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌匯票
C.中央銀行票據(jù)
D.短期國債
正確答案:C
答案解析:中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。故C正確。商業(yè)票據(jù)指發(fā)行主體為滿足流動(dòng)資金的需求所發(fā)行的期限為2天至270天的、可流通轉(zhuǎn)讓的債務(wù)工具。銀行承兌匯票是由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票，向開戶銀行申請并經(jīng)銀行審查同意承兌的，保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，是商業(yè)票據(jù)的一種。短期國債是一國政府為滿足先支后收所產(chǎn)生的臨時(shí)性資金需要而發(fā)行的短期債券。
5、中國證監(jiān)會(huì)對基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自受理之日起( )內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定�！締芜x題】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
正確答案:B
答案解析:中國證監(jiān)會(huì)對基金管理公司到香港設(shè)立機(jī)構(gòu)的申請進(jìn)行審查，自受理之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。
6、某投資者在1年前買入1000股某公司股票，價(jià)格為80元。1年后，A公司發(fā)放8元分紅，但是同時(shí)其股價(jià)下降到75元。那么在該區(qū)間內(nèi)，持有期間收益率為( )�！締芜x題】
A.-6.25%
B.10%
C.3.75%
D.6.25%
正確答案:C
答案解析:故持有期間收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驅(qū)動(dòng)市場上，( )是交易的核心�！締芜x題】
A.賣方報(bào)價(jià)
B.買方報(bào)價(jià)
C.買賣數(shù)量
D.指令
正確答案:D
答案解析: 在指令驅(qū)動(dòng)市場上，指令是交易的核心。
8、相對于投資于國內(nèi)市場的基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注的事項(xiàng)不包括( )�！締芜x題】
A.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B.QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
正確答案:D
答案解析:選項(xiàng)D不需要特別關(guān)注。相對于投資于國內(nèi)市場的`基金，QDII基金存在特別的外匯風(fēng)險(xiǎn)、特定市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理中需要特別關(guān)注下列事項(xiàng)：
(1)基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動(dòng)可能對基金凈值造成的影響，定期評(píng)估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時(shí)可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險(xiǎn);(選項(xiàng)C符合)
(2)投資進(jìn)入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩(wěn)定性、交易市場體系、合規(guī)制度等進(jìn)行充分的評(píng)估和研究，避免對基金運(yùn)作產(chǎn)生不利的限制或違反當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)。此外，當(dāng)?shù)卣蔚仁录矔?huì)對基金投資構(gòu)成重大風(fēng)險(xiǎn);
(3)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)�？缇惩顿Y需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項(xiàng)，尤其是美國FATCA法案等要求。違反稅法很可能被處以高額罰款，對基金產(chǎn)生嚴(yán)重后果;(選項(xiàng)A符合)
(4)QDII基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金。(選項(xiàng)B符合)
9、在（ ）中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對手方，可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式�！締芜x題】
A.多邊凈額結(jié)算
B.凈額結(jié)算
C.雙邊凈額結(jié)算
D.單邊凈額結(jié)算
正確答案:A
答案解析:選項(xiàng)A正確，在多邊凈額結(jié)算中，按照結(jié)算機(jī)構(gòu)在結(jié)算中是否擔(dān)當(dāng)中央對手方，可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式。
10、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括( )�！締芜x題】
A.上市年費(fèi)
B.交易傭金
C.審計(jì)費(fèi)用
D.銀行匯劃手續(xù)費(fèi)
正確答案:B
答案解析:選項(xiàng)B交易傭金屬于交易費(fèi)，基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。
基金從業(yè)資格考試試題 6
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦
41、（ ）是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
A.事項(xiàng)識(shí)別
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對
D.行為監(jiān)控
42、 基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（ ）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。
A.10
B.15
C.30
D.45
43、（ ）是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的風(fēng)險(xiǎn)。
A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.主動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)
D.可分散風(fēng)險(xiǎn)
44、 基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（ ）。
A.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)
B.基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高
C.對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的.提高
D.對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流
45、 在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（ ）。
A.QDⅡ基金
B.ETF基金
C.ETF聯(lián)接基金
D.LOF基金
46、 某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（ ）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5
47、（ ）在對我國基金的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任。
A.中國證監(jiān)會(huì)
B.中國銀監(jiān)會(huì)
C.中國人民銀行
D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
48、 基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（ ）。
A.基金份額凈值增長率
B.周末基金份額凈值
C.期末可供分配利潤
D.基金凈值總額
49、 下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.罰款
B.提示改正
C.出具監(jiān)管警示函
D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
50、 ETF在二級(jí)市場交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元
基金從業(yè)資格考試試題 7
2016年基金從業(yè)資格考試多選練習(xí)題
16.基金契約的當(dāng)事人有( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答] A B C
17.基金契約涉及( )。
A.基金發(fā)起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答] B C D
18.基金契約的特征有( )。
A.基金契約是要式契約
B.基金契約設(shè)立的.信托是他益信托
C.基金契約是諾成合同
D.基金契約是實(shí)現(xiàn)合同
[答] A B C
19.托管協(xié)議的特征有( )。
A.托管協(xié)議是要式合同
B.托管協(xié)議是派生合同
C.托管協(xié)議是一種實(shí)踐合同
D.托管協(xié)議是諾成合同
[答] A B C
基金管理人委托的商業(yè)銀行
20開放式基金單位的認(rèn)購，申購和贖回業(yè)務(wù)可以由( )辦理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的商業(yè)銀行
C：基金管理人委托的證券公司
D：證券交易所
[答] A B C D
基金從業(yè)資格考試試題 8
2017年11月基金從業(yè)證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題精選
1.下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮的因素的是( )。
A.投資目標(biāo)
B.風(fēng)險(xiǎn)水平
C.基金規(guī)模
D.成立時(shí)間
考點(diǎn)：基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮的因素
答案：D
解析：基金業(yè)績評(píng)價(jià)持有區(qū)間收益率通常需考慮的因素有：投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險(xiǎn)水平、基金規(guī)模、時(shí)期選擇。故本題選D選項(xiàng)。
2.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是( )。
A.1天
B.14天
C.3個(gè)月
D.6個(gè)月
考點(diǎn)：貨幣市場工具
答案：B
解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限較短，一般在1年以內(nèi)，最短的是14天，以3個(gè)月、6個(gè)月為主。故本題選B選項(xiàng)。
3.不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以( )產(chǎn)生。
A.集合競價(jià)方式
B.前一日股票價(jià)
C.連續(xù)競價(jià)方式
D.交易所決定
考點(diǎn)：場內(nèi)證券交易特別規(guī)定及事項(xiàng)
答案：C
解析：根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價(jià)為當(dāng)日證券的第一筆成交價(jià)。證券的.開盤價(jià)格通過集合競價(jià)方式產(chǎn)生。不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競價(jià)方式產(chǎn)生。故本題選C選項(xiàng)。
4.基金管理人遇到下列( )情況，無權(quán)暫停資產(chǎn)估值。
A.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)
B.基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時(shí)
C.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回的情形
D.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障自身利益已決定延遲估值
考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的原則及方法
答案：D
解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí);(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí);(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值;(4)如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的;(5)中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。故本題選D選項(xiàng)。
5.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成( )，與風(fēng)險(xiǎn)成( )。
A.正比;正比
B.正比;反比
C.反比;正比
D.反比;反比
考點(diǎn)：各種費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式
答案：C
解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比�；鹨�(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。故本題選C選項(xiàng)。
6.復(fù)制的組合包含的股票數(shù)越少，跟蹤誤差( )，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本( )。
A.越大，越低
B.越大，越高
C.越小，越低
D.越小，越高
考點(diǎn)：被動(dòng)投資
答案：B
解析：為了盡量減少跟蹤誤差，需要對復(fù)制的股票組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)維護(hù)，并為此支付相應(yīng)的交易費(fèi)用。一般來說，復(fù)制的組合包括的股票數(shù)越少，跟蹤誤差越大，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本越高。故本題選B選項(xiàng)。
7.滬港通開展的重要意義表現(xiàn)為( )。Ⅰ.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量Ⅱ.推動(dòng)人民幣本地資本流動(dòng)Ⅲ.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制Ⅳ.完善國內(nèi)資本市場
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考點(diǎn)：中國證券投資基金國際化進(jìn)展情況
答案：C
解析：滬港通開展的重要意義表現(xiàn)為以下四個(gè)方面：(1)刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量;(2)推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng);(3)構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制;(4)完善國內(nèi)資本市場。故本題選C選項(xiàng)。
8.某上市公司包含資本公積50萬元，盈余公積120萬元，股本100萬元，營業(yè)收入80萬元，則該公司的所有者權(quán)益為( )萬元。
A.350
B.270
C.300
D.240
考點(diǎn)：資產(chǎn)負(fù)債表
答案：B
解析：所有者權(quán)益包括：盈余公積、未分配利潤、資本公積、實(shí)收資本(股本)和其他所有者權(quán)益。因此所有者權(quán)益為=50+120+100=270萬元。營業(yè)收入不屬于所有者權(quán)益。故本題選B選項(xiàng)。
9.相關(guān)系數(shù)的大小范圍為( )。
A.+1和-1之間
B.0和1之間
C.-1和0之間
D.1到正無窮
考點(diǎn)：相關(guān)系數(shù)
答案：A
解析：相關(guān)系數(shù)ρij總處于+1和-1之間，亦即|ρij|≤1。故本題選A選項(xiàng)。
10.某公司年末會(huì)計(jì)報(bào)表上部分?jǐn)?shù)據(jù)為：流動(dòng)負(fù)債60萬元，流動(dòng)比率為2，速動(dòng)比率為1.2，銷售成本100萬元，年初存貨為52萬元，則本年度存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為( )。
A.1.65次
B.2次
C.2.3次
D.1.45次
考點(diǎn)：財(cái)務(wù)比率分析
答案：B
解析：期末存貨=流動(dòng)負(fù)債×(流動(dòng)比率-速度比率)=24，平均存貨=(期初存貨+期末存貨)/2=100，周轉(zhuǎn)次數(shù)=銷售成本/平均存貨=2.6，因此存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)為2。故本題選B選項(xiàng)。
基金從業(yè)資格考試試題 9
2017基金考試資格考試《基金基礎(chǔ)》備考練習(xí)
第1題：下列關(guān)于分級(jí)基金特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.一只基金，多類份額，多種投資工具
B.A類、B類份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作
C.基金份額不可以在交易所上市交易
D.多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富
答案：C
第2題：（ ）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。
A.開放式基金
B.封閉式基金
C.契約型基金
D.公司型基金
答案：A
第3題：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（ ）的.贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。
A.0.5%
B.0.75%
C.1%
D.1.5%
答案：D
第4題：XBRL是（ ）的英文首字母縮寫。
A.可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言
B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者
C.上市開放式基金
D.交易型開放式指數(shù)基金
答案：A
第5題：基金管理人應(yīng)當(dāng)在（ ）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。
A.每個(gè)月
B.每季度
C.每半年
D.每年
答案：B
第6題：公司型基金以（ ）的投資公司為代表。
A.美國
B.英國
C.中國
D.西歐
答案：A
第7題：主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（ ）。
A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
B.督察長
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
答案：A
第8題：（ ）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
A.督察長
B.管理層
C.合規(guī)管理部門
D.監(jiān)事會(huì)
答案：A
第9題：信息披露的原則主要體現(xiàn)在（ ）上。
A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求
B.對披露制度和披露形式的要求
C.對披露法規(guī)和披露形式的要求
D.對披露法規(guī)和披露制度的要求
答案：A
第10題：下列屬于基金托管人職責(zé)的是（ ）。
A.編制中期和年度基金報(bào)告
B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案
C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜
D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)
答案：D
基金從業(yè)資格考試試題 10
2017年9月基金法律法規(guī)真題及答案
1、投資者未被收取銷售服務(wù)費(fèi)，持有基金 5 個(gè)月，收取贖回費(fèi)應(yīng)符合( )。
A.收取不低于 0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
B.收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
C.收取不低于 0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的 75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
D.應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的 25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
參考答案. B
2、投資者贖回 100000 份基金，昨日基金凈值是 1.024，當(dāng)日基金凈值是 1.025，贖回費(fèi)率是 0.25%，那么贖回費(fèi)是( )元。
A.256.25
B.250
C.256
D.256.23
參考答案. A
3、基金年度報(bào)告要披露上市基金前( )名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
參考答案. A
4、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)
B.金融機(jī)構(gòu)是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道
C.金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D.金融機(jī)構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者，金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用
參考答案. C
5、目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括( )。
A.剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的'債券
B.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的債券回購
C.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù)
D.期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的可轉(zhuǎn)換債券
參考答案. D
6、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是( )。
Ⅰ、未知價(jià)交易原則
Ⅱ、確定價(jià)原則
Ⅲ、金額贖回原則
�、�、份額贖回原則
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案. D
7、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持( )元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
參考答案. A
8、下列不屬于內(nèi)控健全性原則的是( )。
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員
C.涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)
D.以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果
參考答案. D
9、 下列屬于基金重大事件的是( )。
Ⅰ、開放式基金發(fā)生巨額贖回并按期全額支付
�、�、基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)
Ⅲ、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟
Ⅳ、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的 0.5%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案. D
10、ETF 建倉期不超過( )。
A.1 個(gè)月
B.2 個(gè)月
C.3 個(gè)月
D.6 個(gè)月
參考答案. C
基金從業(yè)資格考試試題 11
2016年基金從業(yè)資格考試題精華題集錦
61、 基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（ ）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。
A.5%
B.15%
C.30%
D.50%
62、 一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（ ）。
A.期貨市場
B.銀行存款
C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域
D.有價(jià)證券
63、 當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（ ）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金
64、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的'是（ ）。
A.推介符合適用性原則的基金
B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)
C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)
D.定期提供產(chǎn)品凈值信息
65、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（ ）。
A.理事會(huì)
B.股東大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.會(huì)員大會(huì)
66、 集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（ ）。
A.強(qiáng)化監(jiān)管
B.具有規(guī)模優(yōu)勢
C.收益穩(wěn)定
D.風(fēng)險(xiǎn)固定
67、 對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（ ）。
A.逐日備份并本地妥善存放
B.逐月備份并異地妥善存放
C.逐日備份并異地妥善存放
D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放
68、 下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票
B.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高
69、 關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（ ）。
A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益
B.隨機(jī)變動(dòng)
C.保持不變
D.隨基金收益率變化而變動(dòng)
70、 我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（ ）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。
A.基金托管人
B.基金份額持有人
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.基金發(fā)起人
基金從業(yè)資格考試試題 12
基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》歷年真題解答
練習(xí)題是考生備考不可或缺的資料，為了讓考生們養(yǎng)成每天做題的習(xí)慣，特地整理了相關(guān)考試題，小伙伴們要仔細(xì)練習(xí)呦！
1、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是( )�！締芜x題】
A.基金管理公司及子公司
B.私募機(jī)構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
正確答案:C
答案解析:中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，其中，證券公司及其資管子公司負(fù)責(zé)管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
2、( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。【單選題】
A.基金供銷機(jī)構(gòu)
B.基金代銷機(jī)構(gòu)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
正確答案:C
答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡稱中國證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。
3、針對客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的態(tài)度是( )�！締芜x題】
A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平
B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)
C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔
D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
正確答案:C
答案解析:基金銷售機(jī)構(gòu)一方面可從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平;另一方面，妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位;向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則;耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音;評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴;根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
4、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】
A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易
B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施
C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的`交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待
D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管
正確答案:A
答案解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易;應(yīng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施;公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待;建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對并存檔保管。
5、基金管理公司崗位分離制度不包括( )�！締芜x題】
A.交易與清算的分離
B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離
C.投資與交易的分離
D.清算與核算的分離
正確答案:D
答案解析:公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。
6、內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的( )原則。【單選題】
A.公開、公平、公正
B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確
C.高效、全面、及時(shí)
D.客觀、全面、準(zhǔn)確
正確答案:A
答案解析:內(nèi)幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權(quán)益，社會(huì)危害性極大。
7、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( )，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。【單選題】
A.風(fēng)險(xiǎn)管理部
B.合規(guī)管理部
C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部
正確答案:C
答案解析:基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。
8、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（ ），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。【單選題】
A.基金公會(huì)
B.證券投資基金業(yè)委員會(huì)
C.基金公司會(huì)員部
D.基金業(yè)行會(huì)
正確答案:C
答案解析:2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。
9、關(guān)于基金贖回，下列說法錯(cuò)誤的是( )�！締芜x題】
A.贖回費(fèi)用=贖回總額*贖回費(fèi)率
B.贖回總額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值
C.贖回金額=贖回總額-后端收費(fèi)金額
D.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用
正確答案:C
答案解析:贖回金額的計(jì)算公式：贖回總金額=贖回?cái)?shù)量*贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總金額*贖回費(fèi)率;贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用。
10、下列關(guān)于《Q項(xiàng)條例》的出臺(tái)，說法正確的是（ ）�！締芜x題】
A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金
B.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金
C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金
D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金
正確答案:A
答案解析:選項(xiàng)A正確：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當(dāng)時(shí)建立貨幣基金的初衷是為了規(guī)避“Q條例”。當(dāng)時(shí)的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲(chǔ)戶的資金。
基金從業(yè)資格考試試題 13
2015年基金從業(yè)資格考試精選習(xí)題
3、基金托管人需定期向中國證監(jiān)報(bào)送( )。
A：監(jiān)察稽核報(bào)告
B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告
[答] A C D
4.基金管理公司需定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送( )。
A：監(jiān)察稽核報(bào)告
B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告
C：基金持有人名冊
D：基金運(yùn)作報(bào)告
[答] A B D
5.對證券投資基金的監(jiān)管主要包括( )。
A：對基金管理公司的監(jiān)管
B：對基金托管人的監(jiān)管
C：對證券投資基金行為的監(jiān)管
D：對基金投資欠的監(jiān)管
[答] A B C
【基金從業(yè)考訊】
5、基金托管人一般由( )聘請。
A：基金發(fā)起人
B：基金托管人
C：基金持有人大會(huì)
D：證券交易所
[答] A
5.下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的'是( )
A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作
B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] C
6.下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會(huì)行使的是( )
A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作
B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置
C：修改公司章程
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
7、下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是( )
A：提議召開臨時(shí)股東會(huì)
B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置
C：決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案
D：制定公司的具體規(guī)章
[答] D
8.下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是( )
A：檢查公司財(cái)務(wù)
B：制定公司的具體規(guī)章
C：修改公司章程
D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告
[答] A
9.有限責(zé)任公司董事會(huì)的法定人數(shù)為( )
A：五人至十五人
B：三人至十三人
C：五人至十九人
D：五人以上
[答] B
【基金從業(yè)考訊】
10、有限責(zé)任公司，經(jīng)營規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于
( )
A：一人
B：三人
C：五人
D：十人
[答] B
11.《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見》要求H股公司應(yīng)有( )獨(dú)立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] B
12.基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有( )的獨(dú)立董事。
A：一名以上
B：兩名以上
C：三名以上
D：五名以上
[答] C
基金管理公司的獨(dú)立董事要求具有( )以上的金融、法律或財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。
A：一年
B：三年
C：五年
D：十年
[答] C
14.不在基金管理公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場的時(shí)間每年應(yīng)當(dāng)不少于( )工作日。
A：三個(gè)
B：七個(gè)
C：十個(gè)
D：三十個(gè)
[答] C
基金從業(yè)資格考試試題 14
基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)必做題
1.( )年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF
A.1990
B.1991
C.1992
D.1995
2.下列關(guān)于QDII的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡稱QDII
B.QDII是在我國人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項(xiàng)過渡性的制度安排
C.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品
D.QDII基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣募集
3.在( )募集資金可以進(jìn)行( )證券投資的'機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。
A.境內(nèi)，境外
B.境內(nèi)，境內(nèi)
C.境外，境外
D.境外，境內(nèi)
4.下列屬于QDII基金禁止行為的是( )。
A.政府債券、銀行存款
B.商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓存單
C.購買不動(dòng)產(chǎn)
D.與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品
5.下列對于分級(jí)基金的特點(diǎn)說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，是繼ETF后交易所場內(nèi)的重要交易工具之一
B.一只基金，多類份額，多種投資工具
C.基金份額可在交易所上市交易
D.不含衍生工具與杠桿特性
基金從業(yè)習(xí)題答案：
1.A 2.A 3.A 4.C 5.D
基金從業(yè)資格考試試題 15
2018基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資基金》并購基金的運(yùn)作特點(diǎn)習(xí)題
1.并購基金對投資對象的整合主要通過（ ）來實(shí)現(xiàn)。
�、� 管理的提升
Ⅱ 產(chǎn)業(yè)整合
�、� 技術(shù)整合
�、� 資本整合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：并購基金對投資對象的整合主要通過管理的提升以及產(chǎn)業(yè)和技術(shù)的整合來實(shí)現(xiàn)的。
2.（ ）通過購買股權(quán)的形式對企業(yè)的股權(quán)進(jìn)行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的`投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權(quán)的老股東。
A.股權(quán)投資母基金
B.定增基金
C.創(chuàng)業(yè)投資基金
D.并購基金
答案：D
解析：選項(xiàng)D正確：并購基金通過購買股權(quán)的形式對企業(yè)的股權(quán)進(jìn)行投資，并不為企業(yè)提供任何資金，只是一種所有權(quán)轉(zhuǎn)移的投資方式，獲得資金的是出讓企業(yè)股權(quán)的老股東。
基金從業(yè)資格考試試題 16
基金從業(yè)資格考試歷年真題
第1題下列選項(xiàng)中，可以自行募集設(shè)立的私募基金的是（ ）。
A.在中國基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)
B.在中國證監(jiān)會(huì)注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)
C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)
D.已辦理備案手續(xù)并取得基金銷售資格的基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員
參考答案：A
第2題信息披露義務(wù)人，是指（ ）。
�、�.股權(quán)投資基金管理人
Ⅱ.股權(quán)投資基金托管人
�、�.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的具體信息披露義務(wù)的法人
Ⅳ.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的具體信息披露義務(wù)的其他組織
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第3題基金費(fèi)用一般為負(fù)現(xiàn)金流，因此（ ）。
A.GIRR< p=""""><>
B.GIRR=NIRR
C.GIRR>NIRR
D.GIRR和NIRR沒有關(guān)系
參考答案：C
第4題根據(jù)我國《公司法》，上市公司擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額（ ）的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。
A.5%
B.10%
C.20%
D.30%
參考答案：D
第5題對于契約型基金公司來說，以下（ ）屬于與股權(quán)投資業(yè)務(wù)有關(guān)的內(nèi)容。
A.基金的收益分配
B.風(fēng)險(xiǎn)揭示
C.基金合同的效力、變更、解除與終止
D.私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)
參考答案：A
第6題股權(quán)轉(zhuǎn)讓的障礙主要是（ ）。
�、�.企業(yè)內(nèi)部約束
�、�.優(yōu)先購買權(quán)
Ⅲ.普通股東
�、�.其他市場環(huán)境
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第7題隨著我國新三板市場的興起和相關(guān)交易制度的日趨完善，（ ）成為股權(quán)投資基金的重要退出方式。
A.清算退出
B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出
C.IPO
D.新三板掛牌退出
參考答案：C
第8題設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列（ ）條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
�、�.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程
�、�.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
�、�.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄
Ⅳ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第9題2014年8月21日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，明確中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對股權(quán)投資（ ）。
Ⅰ.開展行業(yè)自律
�、�.協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系
Ⅲ.提供行業(yè)服務(wù)
�、�.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第10題下列說法正確的'有（ ）。
Ⅰ.私募投資基金募集機(jī)構(gòu)在一年之內(nèi)兩次被采取談話提醒等紀(jì)律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可將其加入黑名單
�、�.私募投資基金募集機(jī)構(gòu)在兩年之內(nèi)多次被采取談話提醒等紀(jì)律處分的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可對其進(jìn)行公開譴責(zé)
�、�.私募投資基金募集機(jī)構(gòu)在兩年之內(nèi)兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀(jì)律處分
Ⅳ.私募投資基金募集機(jī)構(gòu)在一年之內(nèi)兩次被加入黑名單的，可以采取撤銷管理人登記等紀(jì)律處分
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
第11題基金管理人、基金托管人依照（ ）的約定，履行受托職責(zé)。
A.《公司法》和《證券法》
B.《證券投資基金法》和基金合同
C.《證券法》和基金合同
D.基金合同和基金托管協(xié)議
參考答案：B
第12題合伙協(xié)議應(yīng)對合伙企業(yè)的記賬、會(huì)計(jì)年度、審計(jì)、年度報(bào)告、（ ）等事項(xiàng)作出約定。
A.查閱會(huì)計(jì)賬簿的時(shí)間
B.查閱會(huì)計(jì)賬簿的地點(diǎn)
C.查閱會(huì)計(jì)賬簿的條件
D.查閱會(huì)計(jì)賬簿的人員
參考答案：C
第13題下列關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中反攤薄條款的敘述正確的有（ ）。
�、�.又稱反稀釋條款
�、�.是一種用來保證股權(quán)投資基金權(quán)益的約定
�、�.目的是確保不會(huì)因公司以更低的發(fā)行價(jià)進(jìn)行新一輪融資而導(dǎo)致投資人的股權(quán)被稀釋從而投資被貶值
�、�.反攤薄條款根據(jù)新一輪融資發(fā)行的股數(shù)的比例、價(jià)格的不同，可能采取完全棘輪法或者加權(quán)平均法，在調(diào)整完成前，公司不得增資
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第14題以下（ ）屬于業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的內(nèi)容。
Ⅰ.企業(yè)基本情況、管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品/服務(wù)、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)分析
�、�.標(biāo)的企業(yè)從設(shè)立到調(diào)查時(shí)點(diǎn)的股權(quán)變更以及相關(guān)的工商變更情況
Ⅲ.主要股東/實(shí)際控制人/團(tuán)隊(duì)，即調(diào)查控股股東/實(shí)際控制人的背景
Ⅳ.行業(yè)發(fā)展的總體方向、市場容量、監(jiān)管政策、準(zhǔn)入門檻、競爭態(tài)勢以及利潤水平等情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第15題定向增發(fā)投資基金(定增基金)，是指主要投資于（ ）的股權(quán)投資基金。
A.上市公司公開發(fā)行股票
B.上市公司非公開發(fā)行股票
C.非上市公司公開發(fā)行股票
D.上市公司公開發(fā)行股票
參考答案：B
第16題基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（ ）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
A.1
B.3
C.7
D.9
參考答案：B
第17題以下說法不正確的是（ ）。
�、�.公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料
Ⅱ.非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料
�、�.非公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料
�、�.公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
第18題募集行為的主要法律文件包括（ ）、基金合同、賬戶監(jiān)督協(xié)議。
�、�.募集說明書
Ⅱ.合格投資者調(diào)查問卷
�、�.合格投資者承諾
�、�.風(fēng)險(xiǎn)揭示書
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
第19題公司是企業(yè)法人，有（ ）。
�、�.獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)
�、�.享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)
�、�.享有法人決策權(quán)
�、�.公司以其全部財(cái)產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
第20題已登記的基金管理人存在如下（ ）情況之一的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將其列入異常機(jī)構(gòu)名單，通過基金管理人公示平臺(tái)對外公示，并暫停受理該機(jī)構(gòu)的私募基金產(chǎn)品備案申請。
Ⅰ.基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)累計(jì)達(dá)3次的
Ⅱ.基金管理人未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新義務(wù)累計(jì)達(dá)2次的
�、�.已登記的基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法企業(yè)公示名單的
�、�.已登記的基金管理人未按要求提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告的
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
基金從業(yè)資格考試試題 17
2017年基金從業(yè)證券投資基金精選習(xí)題沖刺及答案
1. 對證券持有人而言，證券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A. 購買力風(fēng)險(xiǎn)
B. 信用風(fēng)險(xiǎn)
C. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
【答案】B
【解析】上冊P205，證券發(fā)行人不能按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)。
2. 可轉(zhuǎn)換債券的基本要素不包括( )。
A. 標(biāo)的債券
B. 票面利率
C. 轉(zhuǎn)換期限
D. 轉(zhuǎn)換價(jià)格
【答案】A
【解析】上冊203頁，可轉(zhuǎn)換債券的基本要素包括標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、轉(zhuǎn)換價(jià)格、轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、回售條款等。
3. 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)和收益的說法，錯(cuò)誤的'是( )。
A. 企業(yè)債的風(fēng)險(xiǎn)高預(yù)期收益低
B. 企業(yè)債價(jià)格低于同面值、同期限、同息票率的國債
C. 企業(yè)債收益率高于同期限、同息票率的國債
D. 企業(yè)債與同期限、同息票率的國債相比存在信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)
【答案】A
【解析】上冊P287，企業(yè)債的風(fēng)險(xiǎn)高預(yù)期收益也應(yīng)該較高，本題A說法錯(cuò)誤。
4. 關(guān)于全額結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是( )。
A. 全額結(jié)算的結(jié)算結(jié)構(gòu)不對結(jié)算完成進(jìn)行擔(dān)保
B. 全額結(jié)算也就是逐筆結(jié)算
C. 全額結(jié)算有助于降低結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)
D. 全額結(jié)算的結(jié)算成本較低
【答案】D
【解析】下冊P54，全額結(jié)算對做市商有較高的資金要求，其資金負(fù)擔(dān)較大，結(jié)算成本較高。
5. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多長時(shí)間內(nèi)匯入投資本金( )。
A. 1年
B. 3個(gè)月
C. 1個(gè)月
D. 6個(gè)月
【答案】D
【解析】下冊P226，合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起6個(gè)月內(nèi)匯入投資本金，所以D正確。
基金從業(yè)資格考試試題 18
2016年基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》強(qiáng)化習(xí)題
1.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性是（ ）的目標(biāo)。
A.基金管理人的前臺(tái)
B.基金管理人中臺(tái)部門
C.基金管理人的后臺(tái)
D.投資、研究、銷售等部門
2.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（ ）。
A.重大遺漏
B.不當(dāng)競爭
C.虛假記載
D.誤導(dǎo)性陳述
3.（ ）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
4.基金客戶服務(wù)“客戶永遠(yuǎn)是第一位”的宗旨體現(xiàn)的核心理念不包括（ ）。
A.良好的客服形象
B.良好的'技術(shù)
C.良好的客戶關(guān)系
D.良好的客戶體驗(yàn)
5.基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下做法正確的是（ ）。
A.向投資人做出保證最低收益的承諾
B.向投資人做出投資不受損失的承諾
C.妥善保管交易數(shù)據(jù)
D.交易結(jié)束后損毀交易數(shù)據(jù)
6.關(guān)于職業(yè)道德的特征，說法錯(cuò)誤的是（ ）。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有規(guī)范性
D.具有繼承性
7.（ ）是指在目標(biāo)市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。
A.明確目標(biāo)客戶市場
B.市場細(xì)分
C.客戶尋找
D.客戶介紹
8.基金上市交易公告書的編制主體是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人與基金托管人
D.基金份額持有人
9.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（ ）。
A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)
B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)
C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)
D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理
10.下列關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的表述，不正確的是（ ）。
A.信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則
B.后臺(tái)管理系統(tǒng)直接面對基金投資人
C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能
D.后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用
11.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（ ）。
A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>
B.對重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)
C.對客戶或?qū)淼目蛻魳?gòu)成欺詐或欺騙的行為
D.代表客戶履行職責(zé)的行為
12.下列關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的具體方式，說法不正確的是（ ）。
A.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料
B.通過互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得服務(wù)
C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)
D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對面交流的機(jī)會(huì)
13.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)職權(quán)不包括（ ）。
A.檢查公司的財(cái)務(wù)
B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督
C.列席股東大會(huì)會(huì)議
D.提議召開臨時(shí)股東會(huì)
14.（ ）針對直接關(guān)系型群體。
A.緣故法
B.介紹法
C.陌生拜訪法
D.電話約訪法
15.業(yè)務(wù)管理部門中合規(guī)文化的基礎(chǔ)是（ ）。
A.職業(yè)操守
B.職業(yè)道德
C.職業(yè)
技能
D.職業(yè)目標(biāo)
16.客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（ ）。
A.電話服務(wù)中心
B.“一對一”專人服務(wù)
C.客戶情緒體驗(yàn)
D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用
17.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（ ）。
A.員工自律
B.各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督
C.行業(yè)自律
D.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
18.投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對（ ）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。
A.基金托管協(xié)議
B.基金合同
C.基金招募說明書
D.基金臨時(shí)公告
19.（ ）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
A.獨(dú)立性
B.健全性
C.相互制約
D.成本效益
20.依據(jù)《證券投資基金法》和（ ）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)
培訓(xùn)
工作，加強(qiáng)對基金銷售行為的管理。
A.《證券法》
B.《證券投資基金法》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
參考答案
1-5 BCBDC
6-10 BCABB
11-15 DDCAA
16-20 CCBCC
基金從業(yè)資格考試試題 19
2017年5月20日基金法律法規(guī)部分真題及參考答案
1、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是。
A.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先
B.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回放投資者，解答投資者的疑問
C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽投資者意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即像所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.基金銷售人員分發(fā)或發(fā)布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料
答案：A
解析：應(yīng)當(dāng)確保投資者利益優(yōu)先
2、某投資者10萬份場內(nèi)認(rèn)購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購費(fèi)率為1%，則投資者應(yīng)繳納的認(rèn)購金額為。
A.10.1萬元
B.9萬元
C.9.9萬元
D.10萬元
答案：A
解析：用“認(rèn)購份額×(1+認(rèn)購費(fèi)率)”即可。
3、關(guān)于ETF，以下說法錯(cuò)誤的'是。
A.申購ETF需要用現(xiàn)金像基金公司購買
B.中小投資者一般不參與ETF的一級(jí)市場交易
C.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金
D.ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票
答案：A
解析：ETF是實(shí)物申購。
基金從業(yè)資格考試試題 20
2013年證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬練習(xí)題8
1．下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅B．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C．從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D．對證券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅。
2.基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
3.（ ）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競爭優(yōu)勢。A. 目標(biāo)市場細(xì)分B. 目標(biāo)市場選擇C. 目標(biāo)市場檢測D. 目標(biāo)市場定位
4.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型
5.市場營銷控制包括評(píng)估市場營銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)�？刂七^程主要包括（ ）：A. 人員控制和費(fèi)用控制B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D. 預(yù)算控制和后臺(tái)控制
6.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（ ）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換
7.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說法不準(zhǔn)確的是（ ）A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”、“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營銷時(shí)間有限制，可使用“欲購從速”、“申購良機(jī)”等詞語提示投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長”、“安心享受成長”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述
8. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A．1個(gè)月B．2個(gè)月C．3個(gè)月D．6個(gè)月
9.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ）以上A．50%B．60%C．70%D．80%
10.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的.（ ），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A．20%B．25%C．30%D．35%
二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請將符合題意的選項(xiàng)對應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則B. 形式性原則C．公平性原則D．完整性原則
2．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C．證券交易所D．基金份額持有人
3.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ ）等環(huán)節(jié)A. 基金募集B. 上市交易C．投資運(yùn)作D．凈值披露
4．貨幣市場基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ ）A. 基金資產(chǎn)組合B．債券回購融資情況C．債券投資組合D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度
5、我國對證券市場的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（ ）。A． 依法管理原則；B ．保護(hù)投資者利益原則；C． 公開、公平和公正原則；D ．行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。
6、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（ ）。A．國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用；B．為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C．維持證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正；D．推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展；
7、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（ ）A ．基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)B ．會(huì)員的交易行為C． 上市基金的信息披露D． 以上均正確
8、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十；B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十；C．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；D．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；
9、現(xiàn)階段我國基金已出現(xiàn)的類型有（ ）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金
10、我國現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ ）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司
三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對錯(cuò)。對的在括號(hào)中標(biāo)出“對”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）1． 代表基金份額10%以上的持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。（ ）
2. 投資者繳納基金份額認(rèn)購款時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。（ ）
3、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不再評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（ ）
4、《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對賬。（ ）
5、1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。（ ）
試題答案
一、單項(xiàng)選擇題:CDDBB DBCDB
二、多項(xiàng)選擇題：1、AB2、ABD3、ABCD4、ABCD5、ABCD6、ABCD7、ABCD8、ABCD9、ABCD10、ABC
三、判斷題：1、對 2、對 3、錯(cuò)4、錯(cuò)5、對
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