投資者適當性管理辦法(2)

　　第二十二條 禁止經(jīng)營機構(gòu)進行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務的活動：

　　(一)向不符合準入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務;

　　(二)向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見;

　　(三)向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務;

　　(四)向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務;

　　(五)向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務;

　　(六)其他違背適當性要求，損害投資者合法權(quán)益的行為。

　　第二十三條 經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務前，應當告知下列信息：

　　(一)可能直接導致本金虧損的事項;

　　(二)可能直接導致超過原始本金損失的事項;

　　(三)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;

　　(四)因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由;

　　(五)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

　　(六)本辦法第二十九條規(guī)定的適當性匹配意見。

　　第二十四條 經(jīng)營機構(gòu)對投資者進行告知、警示，內(nèi)容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者

　　重大遺漏,語言應當通俗易懂;告知、警示應當采用書面形式送達投資者，并由其確認已充分理解和接受。

　　第二十五條 經(jīng)營機構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者進行本辦法第十二條、第二十條、第二十一條和第二十三條規(guī)定的告知、警示，應當全過程錄音或者錄像;通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，經(jīng)營機構(gòu)應當完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)要求的電子方式進行確認。

　　第二十六條 經(jīng)營機構(gòu)委托其他機構(gòu)銷售本機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供服務，應當審慎選擇受托方，確認受托方具備代銷相關(guān)產(chǎn)品或者提供服務的資格和落實相應適當性義務要求的能力，應當制定并告知代銷方所委托產(chǎn)品或者提供服務的適當性管理標準和要求，代銷方應當嚴格執(zhí)行，但法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會其他規(guī)章另有規(guī)定的除外。

　　第二十七條 經(jīng)營機構(gòu)代銷其他機構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務，應當在合同中約定要求委托方提供的信息，包括本辦法第十六條、第十七條規(guī)定的產(chǎn)品或者服務分級考慮因素等，自行對該信息進行調(diào)查核實，并履行投資者評估、適當性匹配等適當性義務。委托方不提供規(guī)定的信息、提供信息不完整的，經(jīng)營機構(gòu)應當拒絕代銷產(chǎn)品或者提供服務。

　　第二十八條 對在委托銷售中違反適當性義務的行為，委托銷售機構(gòu)和受托銷售機構(gòu)應當依法承擔相應法律責任，并在委托銷售合同中予以明確。

　　第二十九條 經(jīng)營機構(gòu)應當制定適當性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務分級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內(nèi)部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結(jié)果，并對每名投資者提出匹配意見。

　　經(jīng)營機構(gòu)應當制定并嚴格落實與適當性內(nèi)部管理有關(guān)的限制不匹配銷售行為、客戶回訪檢查、評估與銷售隔離等風控制度，以及培訓考核、執(zhí)業(yè)規(guī)范、監(jiān)督問責等制度機制，不得采取鼓勵不適當銷售的考核激勵措施，確保從業(yè)人員切實履行適當性義務。

　　第三十條 經(jīng)營機構(gòu)應當每半年開展一次適當性自查，形成自查報告。發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定的問題，應當及時處理并主動報告住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　第三十一條 鼓勵經(jīng)營機構(gòu)將投資者分類政策、產(chǎn)品或者服務分級政策、自查報告在公司網(wǎng)站或者指定網(wǎng)站進行披露。

　　第三十二條 經(jīng)營機構(gòu)應當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。

　　第三十三條 投資者購買產(chǎn)品或者接受服務，按規(guī)定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整。投資

　　者根據(jù)本辦法第六條規(guī)定所提供的信息發(fā)生重要變化、可能

　　影響其分類的，應當及時告知經(jīng)營機構(gòu)。

　　投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實、不

　　準確、不完整的，應當依法承擔相應法律責任，經(jīng)營機構(gòu)應

　　當告知其后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務。

　　第三十四條 經(jīng)營機構(gòu)應當妥善處理適當性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解。經(jīng)營機構(gòu)履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的，應當依法承擔相應法律責任。

　　經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營機構(gòu)應當提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應義務。

　　第三十五條 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)管中應當審核或者關(guān)注產(chǎn)品或者服務的適當性安排，對適當性制度落實情況進行檢查，督促經(jīng)營機構(gòu)嚴格落實適當性義務，強化適當性管理。

　　第三十六條 證券期貨交易場所應當制定完善本市場相關(guān)產(chǎn)品或者服務的適當性管理自律規(guī)則。

　　行業(yè)協(xié)會應當制定完善會員落實適當性管理要求的自律規(guī)則，制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務風險等級名錄以及本辦法第十九條、第二十二條規(guī)定的風險承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營機構(gòu)參考。經(jīng)營機構(gòu)評估相關(guān)產(chǎn)品或者服務的風險等級不得低于名錄規(guī)定的風險等級。

　　證券期貨交易場所、行業(yè)協(xié)會應當督促、引導會員履行適當性義務，對備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務應當重點關(guān)注高風險

　　產(chǎn)品或者服務的適當性安排。

　　第三十七條 經(jīng)營機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對經(jīng)營機構(gòu)及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

　　第三十八條 證券公司、期貨公司違反本辦法規(guī)定，存在較大風險或者風險隱患的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規(guī)定，采取監(jiān)督管理措施。

　　第三十九條 違反本辦法第六條、第十八條、第十九條、第二十條、第二十一條、第二十二條第(三)項至第(六)項、第二十三條、第二十四條、第三十三條規(guī)定的，按照《證

　　券投資基金法》第一百三十七條、《證券公司監(jiān)督管理條例》

　　第八十四條、《期貨交易管理條例》第六十七條予以處理。

　　第四十條 違反本辦法第二十二條第(一)項至第(二)項、第二十六條、第二十七條規(guī)定的，按照《證券投資基金法》第一百三十五條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十三條、《期貨交易管理條例》第六十六條予以處理。

　　第四十一條 經(jīng)營機構(gòu)有下列情形之一的，給予警告，并處以3萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款：

　　(一)違反本辦法第十條，未按規(guī)定對普通投資者進行細化分類和管理的;

　　(二)違反本辦法第十一條、第十二條，未按規(guī)定進行投資者類別轉(zhuǎn)化的;

　　(三)違反本辦法第十三條，未建立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的;

　　(四)違反本辦法第十五條，未按規(guī)定了解所銷售產(chǎn)品或者所提供服務信息或者履行分級義務的;

　　(五)違反本辦法第十六條、第十七條，未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務風險等級的;

　　(六)違反本辦法第二十五條，未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的;

　　(七)違反本辦法第二十九條，未按規(guī)定制定或者落實適當性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機制的;

　　(八)違反本辦法第三十條，未按規(guī)定開展適當性自查的;

　　(九)違反本辦法第三十二條，未按規(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的;

　　(十)違反本辦法第六條、第十八條至第二十四條、第二十六條、第二十七條、第三十三條規(guī)定，未構(gòu)成《證券投資基金法》第一百三十五條、第一百三十七條，《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十三條、第八十四條，《期貨交易管理

　　條例》第六十六條、第六十七條規(guī)定情形的。

　　第四十二條 經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

　　第四十三條 本辦法自2017年7月1日起施行。

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