做投資理財經(jīng)理的知識

　　做投資理財需要具備哪些專業(yè)知識，那就要看投資理財都涉及到哪些專業(yè)內(nèi)容。首先，理財跟錢有關(guān)，那么，基本的財務知識得具備。下面小編給大家?guī)�來做投資理財經(jīng)理的知識，歡迎大家閱讀。

　　做投資理財經(jīng)理的知識

　　一、學習理財常識，積累投資理財知識，在后期理財中也會得心應手。

　　尤其是對于女性來說更要理財了。只有理財了你會發(fā)現(xiàn)自己擁有了一座金山，自己有才是真的有。從零開始理財。

　　二、注意三個環(huán)節(jié)的把控

　　強制儲蓄；每個月省下來一部分錢，拿出10%的錢存到銀行中，如果你不邁出這一步，就永遠沒有錢花，更要堅持持續(xù)的更進，千萬不能夠半途而廢。如果想錢生錢的話，可以選擇P2P理財、余額寶、基金、股票、債券等，更重要的是要根據(jù)自身實際情況來選擇適合自己的理財方式。除此之外，保險也是理財?shù)囊粋�重要手段之一。

　　三、多少錢可以進行理財

　　理財是不在乎多少，100元可以購買基金，從20歲存到60歲，是637800元；30歲存到60元，是22萬；40歲起存，7萬；50歲，2萬。錢生錢是長跑冠軍，理財一定要從年輕時開始。

　　四、理財養(yǎng)成兩個好習慣

　　重要的事情說三遍節(jié)約、節(jié)約還是節(jié)約，也就是說把省下來的錢攢起來投資，也就是我們常說的錢生錢。剛才也提到了記賬，這是要經(jīng)常做的。記賬的好處就在于能讓你清楚每一筆開銷去了哪里，有利于養(yǎng)成計劃花錢的習慣。

　　五、如何資產(chǎn)配置？

　　參與理財?shù)腻X要分為三份。第一份是應急的錢，6個月至一年的生活費。存銀行，活期、定期，或者貨幣市場基金。

　　第二份：保命的錢，三至五年生活費，定存、國債、商業(yè)養(yǎng)老保險。應該是保本不賠，只會多不會少的東西。

　　第三份：閑錢，五年到十年不用的錢，只有這種錢才可以買股票，買基金，做房地產(chǎn)，或者跟朋友合伙一起開個什么生意，去做這種投資，那么必須是閑錢。

　　理財經(jīng)理崗位職責

　　一、日常工作

　　(一)理財信息的日常發(fā)布與更新

　　1、每日營業(yè)前，接收并打印最新理財、基金等產(chǎn)品信息、以郵件形式向支行全轄發(fā)布最新理財產(chǎn)品信息;

　　2、每日實時更新室內(nèi)外led顯示屏、產(chǎn)品展示黑板中的各類產(chǎn)品信息;

　　3、每日晨會組織營業(yè)部全員學習最新發(fā)行的各類理財、保險、基金產(chǎn)品信息;

　　4、做好短信平臺管理工作，及時向客戶及行內(nèi)員工發(fā)送各類理財、保險、基金產(chǎn)品信息;

　　(二)理財檔案管理及理財數(shù)據(jù)統(tǒng)計

　　5、每日早晨收集、整理前日理財檔案，統(tǒng)計理財產(chǎn)品銷售情況并按時歸檔;

　　6、根據(jù)檔案記錄，每周五統(tǒng)計本周理財產(chǎn)品保有量及銷售情況，并按時上報;

　　二、專項工作

　　(一)貴賓理財客戶的獲取、經(jīng)營維護與提升

　　1、持續(xù)加強對我行理財銷售制度、管理辦法、業(yè)務處理流程及各類產(chǎn)品的學習，不斷提升業(yè)務技能、提高服務效

　　率、改進服務品質(zhì)、提升客戶滿意度;

　　2、通過多種方式積極開拓、挖掘、獲取貴賓客戶;

　　3、積極收集、登記并整理客戶信息，根據(jù)客戶資產(chǎn)狀況進行客戶分層，并建立完備的客戶檔案，根據(jù)客戶的理財目標和投資偏好，有針對性的做好對客戶的日常經(jīng)營維護與提升工作;

　　4、根據(jù)客戶需求，向貴賓客戶提供專業(yè)的投資理財建議和規(guī)劃，幫助客戶達成理財目標，實現(xiàn)資產(chǎn)組合優(yōu)化配置，并定期調(diào)整，做好客戶跟蹤維護工作;

　　5、嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門要求及我行相關(guān)政策流程，保證合規(guī)操作;

　　(二)網(wǎng)點服務與銷售支持

　　1、負責貴賓理財室客戶的引導、服務工作，保證貴賓理財室環(huán)境整潔、有序，服務優(yōu)質(zhì);

　　2、做好大堂貴賓客戶的銜接、流轉(zhuǎn)與接待工作。

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