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賬戶凍結中協(xié)助執(zhí)行人的責任要件探析
根據(jù)《最高人民法院關于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（以下簡稱《執(zhí)行規(guī)定》）的規(guī)定，銀行、證券公司等金融機構收到人民法院協(xié)助凍結現(xiàn)金賬戶或股票賬戶的執(zhí)行通知后，在擅自向他人支付的情況下，在擅自支付的范圍內承擔責任。在實踐中，在對“擅自支付”的理解上，存在著分歧。首先對“擅自”的理解，一種意見認為，《執(zhí)行規(guī)定》中的“擅自”是指主觀要件，即為主觀“故意”。依此說，協(xié)助執(zhí)行人對因過失而支付的行為不承擔責任；另一種意見認為，“擅自”是一種對客觀行為的描述，是指未經許可而為一定的行為，是一種客觀要件。即，無論協(xié)助執(zhí)行人主觀如何，只要存在客觀未經法院許可而支付的行為，就應承擔法律責任。
其次，對“支付”的理解，一種意見認為，所謂“支付”是指直接的交付行為，而不包括可以達到相同法律后果的間接行為方式，類似擅自為他人轉賬的行為不應認為是擅自支付行為；另一種意見認為，“支付”包括現(xiàn)實支付和擬制支付，只要是達到了相同法律效果的行為，就應該認為屬于“支付”行為的范疇，就應承擔法律責任。
筆者同意上述兩種理解中的各自第二種意見。同時認為“擅自”與“支付”不是嚴格的法律概念，應在厘清其語義的基礎上，進行法律解釋。另外，為了進一步明了協(xié)助執(zhí)行人的責任要件，還應從協(xié)助執(zhí)行人的法律地位出發(fā)，對其承擔責任的主觀要件進行分析。
一、對“擅自”語義的法律解釋
由于“擅自”不是一個法律概念，因此有必要對其語義進行法律解釋。按照《現(xiàn)代漢語詞典》的解釋，所謂擅自，就是對不在自己的職權范圍以內的事情自作主張，即越權自作主張。而所謂自作主張是指，未經批準、未經許可而形成對于如何行動的見解。將上述語義用法律語言來表述，“擅自”應包含以下三個要件：一是擅自行為的客體是超越權限的事項；二是在客觀方面，行為人未取得相關權力部門的許可；三是在主觀方面，行為人形成了對于如何行動的見解。顯然，直接承襲語義解釋的結果，對于擅自行為的客體與客觀方面的解釋是成功的，但其對擅自的主觀方面的解釋就顯得有些不盡人意-“形成了對于如何行動的見解”是否就意味著主觀故意或過失呢？為了解答這一問題，有必要重新審視故意和過失的法律涵義。
不難發(fā)現(xiàn)，法律意義上的故意和過失，要求明知、預見的是行為對社會、他人的危害性。而從“擅自”的語言涵義中分離出來的主觀部分為“行為人形成了對于如何行動的見解”，其針對的是如何行為，而非行為的危害性，即擅自行為人對如何行為是有意識的，是明知的，但并不要求其對行為危害性的明知或預見。因此，“擅自”并非法律意義上的故意或過失。
二、對“支付”的法理解釋
在法律上，對標的物的轉移占有，我們通常使用的概念為交付。轉移股票或金錢占有的支付實際上為法律意義上的交付。而按照民法的一般理論，交付又可以分為現(xiàn)實交付和擬制交付�，F(xiàn)實交付是指將標的物實際交付于承受人，使標的物直接處于承受人的支配和控制下；擬制交付是指將標的物占有的權利移轉給承受人，以代替實際交付。由此看來，交付應不僅僅限于現(xiàn)實交付，為他人轉賬、劃賬等轉移股票或者金錢控制權利的行為，亦屬于支付行為的范疇。
三、對協(xié)助執(zhí)行人賠償責任之主觀要件的分析
從以上的分析可以看出，現(xiàn)行法律對因為凍結股票的協(xié)助執(zhí)行人擅自支付而引起的賠償責任，僅規(guī)定了客觀要件，對協(xié)助執(zhí)行人的主觀條件未置可否。那么，這是否意味著只要凍結的股票或金錢被轉移了，無論協(xié)助執(zhí)行人對該后果是否存有主觀過失或者故意，均應承擔賠償責任呢？如果答案是肯定的，這種結論必然會有悖于常理。例如，在電腦頂級黑客進入證券公司內部網絡將股票劃走，或證券公司電腦操作員被歹徒持械要挾將股票劃走的情形下，仍裁定由證券公司承擔賠償責任，未免就過于加重了證券公司的保管義務。
筆者認為，在我國，凍結款項的協(xié)助執(zhí)行人的民事法律地位應界定為被凍結財產的無償保管人，其負有妥善保管被凍結財產，根據(jù)法院指示進行給付的義務。在法律對協(xié)助執(zhí)行人賠償責任主觀要件尚未做出明確規(guī)定的情況下，應當比照合同法第三百七十四條有關無償保管合同中，保管人賠償責任之主觀要件的規(guī)定。比照該規(guī)定，協(xié)助執(zhí)行人只有在主觀上對保管財產的毀損，存有重大過失的情形下，才承擔賠償責任；主觀要件的舉證規(guī)則為，由保管人承擔無重大過失的舉證責任。
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