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銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)

時(shí)間:2024-08-02 03:09:18 崗位職責(zé) 我要投稿

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)(集錦15篇)

  在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中,越來(lái)越多地方需要用到崗位職責(zé),制定崗位職責(zé)可以有效規(guī)范操作行為。那么相關(guān)的崗位職責(zé)到底是怎么制定的呢?下面是小編精心整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé),僅供參考,大家一起來(lái)看看吧。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)(集錦15篇)

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)1

  一、業(yè)務(wù)拓展

  客戶(hù)需求調(diào)查與研究:

  一般主要由銀行調(diào)研部門(mén)負(fù)責(zé)市場(chǎng)研究,但客戶(hù)經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動(dòng)態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶(hù)實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣傳,怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶(hù)和透支額度時(shí)就沒(méi)有在報(bào)上打廣告)。當(dāng)然,要提高客戶(hù)經(jīng)理提供信息的積極性,就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶(hù)經(jīng)理這方面的成績(jī)。

  客戶(hù)選擇與分析:

  現(xiàn)有客戶(hù)推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶(hù)每年提供5個(gè)客戶(hù)(但不強(qiáng)求)。

  親友及同事推薦。特別是個(gè)人銀行業(yè)務(wù),如信用卡業(yè)務(wù)。

  再拜訪(fǎng)不活躍客戶(hù)。這樣做的好處是發(fā)展客戶(hù)的速度較快。

  報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí),從新聞中找生意,部份銀行要求客戶(hù)經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào),以免客戶(hù)經(jīng)理浪費(fèi)時(shí)間只看娛樂(lè)專(zhuān)欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市,可以先打公司總機(jī)問(wèn)清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼,然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過(guò)去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話(huà)詢(xún)問(wèn)是否收到傳真,并由此打開(kāi)話(huà)頭,最后可以要求面見(jiàn),這樣做一般效果不錯(cuò)。

  上市公司名錄。

  行業(yè)性公司名錄/專(zhuān)業(yè)人士名錄。

  展覽會(huì)/講座/交流活動(dòng)。主要是互相交換名片,并交談幾句,了解情況,以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。

  社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。

  其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶(hù)的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。

  COLDCALL(陌生拜訪(fǎng))。對(duì)初入道客戶(hù)經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說(shuō)法叫“洗樓”,即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料,然后從一層大樓的最高層開(kāi)始,一層層往下逐個(gè)拜訪(fǎng)。當(dāng)然,這樣做的成功率較低,但如果堅(jiān)持并做出經(jīng)驗(yàn)來(lái)了,仍會(huì)有不小的斬獲。

  二、具體金融服務(wù)

  作為一位客戶(hù)經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外,還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略,盡量為銀行帶來(lái)各類(lèi)收入。

  現(xiàn)在的趨勢(shì)是:交叉式銷(xiāo)售;擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例,特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%,香港本地銀行該比例為10%-30%,由于收費(fèi)收入基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn),且不受資本充足率限制,銀行想盡辦法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù),已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù),包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢(xún)服務(wù),還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

  三、加強(qiáng)關(guān)系

  先選出大戶(hù)及重點(diǎn)戶(hù),排隊(duì)探訪(fǎng)。

  較頻繁地以電話(huà)方式與客戶(hù)的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。

  適當(dāng)宴請(qǐng)客戶(hù),尤其是存款大戶(hù),在香港,宴請(qǐng)客戶(hù)是實(shí)報(bào)實(shí)銷(xiāo),但要進(jìn)行額度控制。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶(hù)經(jīng)理要寫(xiě)一個(gè)簡(jiǎn)單的報(bào)告,說(shuō)明與誰(shuí)吃飯,關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的`等內(nèi)容。

  積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用,協(xié)調(diào)各部門(mén)關(guān)系,為客戶(hù)解決操作上的困難。

  適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,層次越高,通融權(quán)限越大,但不能讓客戶(hù)知道銀行客戶(hù)經(jīng)理有通融權(quán)限,更不能讓客戶(hù)知道這個(gè)通融權(quán)有多大。客戶(hù)經(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性,如即使馬上就能答復(fù)客戶(hù)的通融權(quán),也不能立即同意,最好讓客戶(hù)感到客戶(hù)經(jīng)理是經(jīng)過(guò)千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶(hù)的通融要求解決的,否則通融在客戶(hù)看來(lái)沒(méi)有什么價(jià)值,這叫“美麗的謊言”。一般來(lái)講,在香港,客戶(hù)90%的通融要求可以在客戶(hù)經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決,對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。

  介紹各部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶(hù)認(rèn)識(shí)。

  主動(dòng)向客戶(hù)提供實(shí)用而又客觀(guān)的資訊(注意保密原則)。

  禮節(jié)性接觸。

  小禮物。如客戶(hù)開(kāi)新公司、小孩結(jié)婚等,可以送給客戶(hù)一些小禮物。但小禮物一定要實(shí)用,質(zhì)量較好,有銀行標(biāo)志在上面。

  四、授信申請(qǐng)

  客戶(hù)經(jīng)理在客戶(hù)提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是:

  資料準(zhǔn)備+撰寫(xiě)授信申請(qǐng)書(shū)+解答提問(wèn)

  優(yōu)點(diǎn):更容易反映客戶(hù)的實(shí)際資信;省時(shí);培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理之分析能力。

  缺點(diǎn):可能分析欠缺客觀(guān)(如隱惡揚(yáng)善,刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。

  資料準(zhǔn)備+解答提問(wèn)

  授信申請(qǐng)書(shū)由審信部撰寫(xiě),但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶(hù);ㄆ煦y行采用該模式,這是目前客戶(hù)經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

  優(yōu)點(diǎn):內(nèi)容更為客觀(guān);客戶(hù)經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。

  缺點(diǎn):需要較多時(shí)間讓撰寫(xiě)員了解客戶(hù)實(shí)際的情況;提高客戶(hù)經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù),與客戶(hù)的關(guān)系不夠密切,整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。

  五、貸款監(jiān)控

  若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),客戶(hù)經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪(fǎng)非常重要。如有的客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)突擊探訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶(hù)工作時(shí)間辦公室無(wú)人上班,打電話(huà)卻有人接,推測(cè)該公司可能有問(wèn)題,通過(guò)發(fā)提單到船公司證實(shí)提單是假的,從而及時(shí)采取預(yù)防措施避免了一場(chǎng)大的損失。

  六、提供訊息

  客戶(hù)經(jīng)理時(shí)常向客戶(hù)提供各類(lèi)資訊有時(shí)也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析,提供一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)2

  1、達(dá)成公司下達(dá)的業(yè)務(wù)目標(biāo)與品質(zhì)指標(biāo);

  2、落實(shí)公司業(yè)務(wù)策略、相關(guān)推動(dòng)方案、客戶(hù)服務(wù)事宜,與所轄業(yè)務(wù)區(qū)域內(nèi)銀行各層級(jí)人員進(jìn)行溝通協(xié)調(diào),保證銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)順暢進(jìn)行;

  3、根據(jù)公司的工作安排,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)銀行各層級(jí)人員進(jìn)行集中式及日常性業(yè)務(wù)培訓(xùn),并填寫(xiě)培訓(xùn)記錄;

  4、收取銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)客戶(hù)投保單,登記并檢查各項(xiàng)信息填寫(xiě)無(wú)誤后,交公司相關(guān)崗位進(jìn)行承保,并將已生成保單送至各銷(xiāo)售終端;

  5、策劃代理網(wǎng)點(diǎn)的.銷(xiāo)售模式并組織實(shí)施,幫助銀行網(wǎng)點(diǎn)人員提高銷(xiāo)售技能;

  6、協(xié)助公司所轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)各項(xiàng)工作的正常開(kāi)展,對(duì)出現(xiàn)的異,F(xiàn)象及時(shí)反饋,協(xié)助公司分析并解決問(wèn)題;

  7、按公司要求完成各項(xiàng)活動(dòng)管理工具表的填寫(xiě),按規(guī)定參加公司組織的各項(xiàng)會(huì)議、培訓(xùn)活動(dòng),并遵守相關(guān)紀(jì)律;

  8、完成公司及部門(mén)交辦的其他工作。

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  職位描述:

  1、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)的銷(xiāo)售管理及拓展新銷(xiāo)售業(yè)務(wù)市場(chǎng);

  2、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)團(tuán)隊(duì)的行程編排、獨(dú)立報(bào)價(jià)等工作;

  3、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計(jì)調(diào)的.有關(guān)事項(xiàng)工作;

  4、協(xié)助公司財(cái)務(wù)部門(mén)做好代收營(yíng)業(yè)款的催繳工作;

  5、負(fù)責(zé)同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實(shí)、協(xié)調(diào)等工作;

  職位要求:

  1、三年以上旅行社同業(yè)銷(xiāo)售工作經(jīng)歷;

  2、熟悉旅行社業(yè)務(wù),能接受一定的工作出差安排;

  3、具有一定的業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力;

  4、具有對(duì)緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力;

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  1、根據(jù)公司提供的資源通過(guò)公司的電話(huà)平臺(tái)對(duì)客戶(hù)的需求進(jìn)行挖掘和分析;

  2、結(jié)合公司產(chǎn)品的特點(diǎn)通過(guò)公司的電話(huà)平臺(tái)給客戶(hù)提供最適合的'保險(xiǎn)產(chǎn)品服務(wù),達(dá)成銷(xiāo)售業(yè)績(jī);

  3、通過(guò)公司的電話(huà)平臺(tái)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行跟蹤回訪(fǎng),解答客戶(hù)的疑問(wèn),做好客戶(hù)關(guān)系維護(hù)。

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  1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷(xiāo)售,主要銷(xiāo)售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險(xiǎn)部、授信部、投行部;

  2、軟件國(guó)內(nèi)外獨(dú)一無(wú)二,銀行一般走單一來(lái)源采購(gòu),需要有能力給銀行講清楚軟件的價(jià)值;

  3、最好是從事過(guò)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷(xiāo)售、或者從事過(guò)金融、投行、財(cái)務(wù)工作,或者有較強(qiáng)的突擊學(xué)習(xí)能力;

  4、負(fù)責(zé)特定銀行客戶(hù)的銷(xiāo)售工作,包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單,具有銷(xiāo)售能力、銷(xiāo)售敏感性最為重要;

  5、報(bào)酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎(jiǎng)金制度,底薪取決于過(guò)去從業(yè)的'歷史業(yè)績(jī),獎(jiǎng)金取決于履職以后的業(yè)績(jī);

  6、要求溝通與合作能力強(qiáng)、職業(yè)精神好;

  7、工作地點(diǎn)可在上地三街、望京項(xiàng)鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

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  1、負(fù)責(zé)纂寫(xiě)和收集與民營(yíng)銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料;

  2、負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送各種銀行設(shè)立資料;

  3、負(fù)責(zé)與潛在客戶(hù)進(jìn)行面對(duì)面溝通,對(duì)客戶(hù)的'資信狀況做出全面了解,向客戶(hù)推薦適合的融資方案;

  4、獨(dú)立完成與客戶(hù)的溝通和協(xié)議的達(dá)成,并配合銀行后臺(tái)履行協(xié)議;

  5、負(fù)責(zé)指導(dǎo)見(jiàn)習(xí)金融顧問(wèn)與客戶(hù)的溝通,培訓(xùn)見(jiàn)習(xí)金融顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和洽談技巧;

  6、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。

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  崗位職責(zé):

  1、負(fù)責(zé)金融、銀行行業(yè)的KA客戶(hù)的開(kāi)拓工作,收集客戶(hù)關(guān)鍵人信息,建立并維護(hù)關(guān)系;

  2、負(fù)責(zé)KA客戶(hù)的前期開(kāi)拓,產(chǎn)品介紹,項(xiàng)目推進(jìn);

  3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶(hù)的需求,分析處理相應(yīng)問(wèn)題,有效建立與客戶(hù)的關(guān)系;

  4、有制作客戶(hù)解決方案的專(zhuān)業(yè)能力,并與客戶(hù)做相應(yīng)的技術(shù)與咨詢(xún)支持;

  5、負(fù)責(zé)KA客戶(hù)開(kāi)拓過(guò)程中,相應(yīng)的`應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標(biāo)文件等制作。

  任職要求:

  1、本科及以上學(xué)歷,金融、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)優(yōu)先,對(duì)軟件、服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等IT領(lǐng)域有基本了解;對(duì)社會(huì)化媒體有一定的了解;

  2、熟悉移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營(yíng)銷(xiāo)、社會(huì)化媒體營(yíng)銷(xiāo)、熟悉SAAS市場(chǎng),有至少2年以上銷(xiāo)售管理經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

  3、具有敏銳的市場(chǎng)洞察力,擅長(zhǎng)捕捉機(jī)會(huì),有創(chuàng)新思維,有團(tuán)隊(duì)合作精神;

  4、極強(qiáng)的目標(biāo)感、執(zhí)行力、溝通能力、推動(dòng)能力、自我學(xué)習(xí)能力,善于自我激勵(lì),心態(tài)開(kāi)放、正向、良好的抗壓能力;

  5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結(jié)果和過(guò)程并重、平等尊重、追求卓越;

  6、計(jì)算機(jī)軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、SAAS行業(yè)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先;

  7、有在大型企業(yè)級(jí)客戶(hù)及KA方向有工作經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)先考慮,包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)(供應(yīng)鏈、制造、零售、高科技等)、金融、銀行等行業(yè)客戶(hù)。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)8

  1、在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展信用卡及消費(fèi)金融相關(guān)收益產(chǎn)品的.推廣工作,完成本崗位級(jí)別既定的銷(xiāo)售任務(wù)指標(biāo);

  2、根據(jù)屬地市場(chǎng)情況,結(jié)合信用卡中心及屬地資源,策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工作;

  3、強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí),做好前端風(fēng)險(xiǎn)防范工作;

  4、識(shí)別客戶(hù)需求,做好現(xiàn)有客戶(hù)的維護(hù)工作;

  5、金融服務(wù)點(diǎn)日常運(yùn)營(yíng)及管理;

  6、上級(jí)主管交辦的其他工作。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)9

  崗位職責(zé)

  金融同業(yè)部產(chǎn)品經(jīng)理(資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗) 中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行 中國(guó)光大銀行股份有限公司廣州分行

  崗位要求

  1、2年以上金融機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn),較為全面地了解銀行業(yè)務(wù),熟悉貨幣市場(chǎng)、同業(yè)產(chǎn)品等業(yè)務(wù);

  2、熟悉銀行交易的相關(guān)監(jiān)管政策、金融法規(guī),具有較強(qiáng)的同業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力;

  3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)的`運(yùn)行規(guī)律和發(fā)展方向,具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)推動(dòng)能力、談判能力和產(chǎn)品綜合運(yùn)用能力,能夠有針對(duì)性地設(shè)計(jì)個(gè)性化金融解決方案;

  4、年齡35周歲以下,全日制普通高校金融、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)本科以上學(xué)歷。

  5、三觀(guān)端正,工作主動(dòng),具有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力、團(tuán)隊(duì)精神。

  6、資產(chǎn)業(yè)務(wù)崗:具有2年及以上債券銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)的證券從業(yè)人員。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)10

  崗位職責(zé):

  1、利用公司客戶(hù)資源,通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)或面談等方式拓展開(kāi)發(fā)意向性客戶(hù)與客戶(hù)達(dá)成合作;

  2、負(fù)責(zé)為客戶(hù)企業(yè)制定全面的項(xiàng)目申報(bào)戰(zhàn)略規(guī)劃與方案;

  3、收集客戶(hù)資料,協(xié)助后臺(tái)同事完成客戶(hù)項(xiàng)目申報(bào)、資金申報(bào)、專(zhuān)利申請(qǐng)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)等,做好項(xiàng)目的申報(bào)、審批、驗(yàn)收項(xiàng)目跟進(jìn)工作。

  4、負(fù)責(zé)商務(wù)談判、商務(wù)合同簽訂及客戶(hù)后期服務(wù);

  5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶(hù)意見(jiàn)等問(wèn)題;

  任職要求:

  1、大專(zhuān)及以上學(xué)歷;1年及以上銷(xiāo)售相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)(優(yōu)秀者可放寬要求)

  2、招收應(yīng)屆畢業(yè)生,沒(méi)有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者,提供專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和工作輔助

  3、良好的'溝通能力,客戶(hù)服務(wù)意識(shí)較強(qiáng)的應(yīng)變能力和談判能力;

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)11

  1、銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位設(shè)置

  當(dāng)前銀行客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)參差不齊,不能完全滿(mǎn)足市場(chǎng)需要,這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則,使其更好地為客戶(hù)服務(wù)。

  競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)要求較高,必須通過(guò)競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶(hù)經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

  分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶(hù)經(jīng)理分為若干等級(jí),不同等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶(hù)和享有不同權(quán)力和待遇。

  合理搭配。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配,根據(jù)各客戶(hù)經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng),結(jié)合實(shí)際情況,對(duì)現(xiàn)有存量客戶(hù)進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶(hù)的范圍,避免營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)耗。

  績(jī)效掛鉤。利益分配向一線(xiàn)傾斜,責(zé)任考核到人,按勞取酬,計(jì)算到人,將客戶(hù)經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。

  常規(guī)稽核,離崗審計(jì)。在客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下,為保障客戶(hù)和銀行的利益,防止濫用權(quán)力,必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。

  2、銀行客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)

  銀行客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶(hù)的范圍和提高客戶(hù)質(zhì)量,是銀行與其客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合,以提高客戶(hù)的忠誠(chéng)度,并增加銀行利潤(rùn)?蛻(hù)經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同,這取決于每家銀行的客戶(hù)管理戰(zhàn)略。銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)一般包括:

 。1)負(fù)擔(dān)各戶(hù)的取貴

  根據(jù)客戶(hù)需求,與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案,有效地組織客戶(hù)與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流把客戶(hù)的`需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

  主動(dòng)尋找客戶(hù),通過(guò)各種渠道勺客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

  向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

  負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作,及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問(wèn)題,及時(shí)算根客戶(hù)的動(dòng)態(tài)信息,對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。

  一旦銀行與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系,客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)的日常管理,積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶(hù)提供服務(wù)。

  研究客戶(hù)的現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展,發(fā)掘客戶(hù)對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求,井根據(jù)客戶(hù)的需求與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案。

  定期拜訪(fǎng)客戶(hù),維系與客戶(hù)的良好關(guān)系。根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益,定期進(jìn)行價(jià)值判斷。

 。2)負(fù)擔(dān)保村的取音

  客戶(hù)經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶(hù)經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶(hù)的需求,分析客戶(hù)成功的可能性,并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶(hù)經(jīng)理的能力,以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現(xiàn)有和未來(lái)的客戶(hù)。

  調(diào)查客戶(hù)需求,分析市場(chǎng)形勢(shì),主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。

  收集客戶(hù)的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理,以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶(hù)檔案。

  撰寫(xiě)關(guān)于客戶(hù)或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷(xiāo)分析報(bào)告,供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*

  根據(jù)銀行與客戶(hù)合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。

  對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求,及時(shí)做出回答或提交。

  客戶(hù)經(jīng)理具有客戶(hù)調(diào)查、客戶(hù)初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶(hù)管理的職責(zé)。但不具有向客戶(hù)提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán),該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。

  擁有客戶(hù)調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán),需對(duì)提交的各種信息、客戶(hù)材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

  負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理,采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

  承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶(hù)開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。

  處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶(hù)有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)12

  1.充分了解并分析客戶(hù)的需求,為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理服務(wù),完成公司規(guī)定的業(yè)績(jī)指標(biāo);

  2.利用公司平臺(tái)和自身資源,開(kāi)發(fā)新客戶(hù)并維護(hù)老客戶(hù),建立良好的`客戶(hù)關(guān)系;

  3.搜集、整理市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)、定期向公司匯報(bào);

  4.利用自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)及技能參與對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的培訓(xùn)工作;

  5.保持對(duì)金融行業(yè)相關(guān)動(dòng)向的敏感。積極參與公司組織的培訓(xùn)項(xiàng)目,會(huì)議和簡(jiǎn)報(bào)會(huì),并保證將學(xué)習(xí)到的技能和知識(shí)運(yùn)用到日常工作中。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)13

  工作職責(zé):

  1、利用現(xiàn)有或新資源開(kāi)發(fā)客戶(hù)。

  2、按時(shí)完成公司分配的銷(xiāo)售指標(biāo)。

  3、確保所轄客戶(hù)的賬款在賬期內(nèi)正;乜。

  4、整合客戶(hù)需求,為客戶(hù)制定媒體方案,處理好媒體投放過(guò)程中與各部門(mén)的協(xié)調(diào)關(guān)系。

  5、完成業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估及考核。

  6、與上級(jí)主管及團(tuán)隊(duì)成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

  任職資格:

  1、具備豐富的渠道及直接客戶(hù)銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn),或者團(tuán)購(gòu)、電商廣告銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn),有客戶(hù)資源者尤佳。

  2、具備優(yōu)秀的`銷(xiāo)售能力及銷(xiāo)售技巧,能夠按時(shí)完成或者超額完成銷(xiāo)售指標(biāo)。

  3、能夠充分利用公司的資源和平臺(tái),與銷(xiāo)售體系密切協(xié)作。

  4、積極主動(dòng)、堅(jiān)定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。

  5、誠(chéng)實(shí)守信、勤奮努力。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)14

  崗位職責(zé):

  1、根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要求,執(zhí)行各項(xiàng)信用卡推廣計(jì)劃,完成各項(xiàng)發(fā)卡指標(biāo);

  2、及時(shí)反饋客戶(hù)建議;

  3、收集同業(yè)信息。

  任職資格:

  1、大專(zhuān)以上學(xué)歷(中專(zhuān)者優(yōu)秀可考慮),男女不限,專(zhuān)業(yè)不限,吃苦耐勞;

  2、擁有良好的溝通能力、執(zhí)行力,抗壓性強(qiáng);

  3、擁有良好的.團(tuán)隊(duì)精神和職業(yè)操守;

  4、擁有良好的學(xué)習(xí)能力以及積極上進(jìn)的思想。

銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)15

  1.進(jìn)駐各類(lèi)渠道網(wǎng)點(diǎn),開(kāi)發(fā)網(wǎng)點(diǎn)存量客戶(hù),同時(shí)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)新客戶(hù);

  2.維護(hù)好銷(xiāo)售渠道關(guān)系,及時(shí)有效的回應(yīng)渠道的咨詢(xún)和反饋,建立良好的渠道合作關(guān)系,協(xié)助開(kāi)發(fā)各類(lèi)渠道;

  3.維護(hù)好客戶(hù)關(guān)系,及時(shí)有效的回應(yīng)客戶(hù)貸款需求;

  4.組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),執(zhí)行渠道營(yíng)銷(xiāo)拓展計(jì)劃,塑造公司品牌;

  5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品,完成銷(xiāo)售任務(wù)目標(biāo);

  6.收集市場(chǎng)信息和客戶(hù)反饋意見(jiàn),參加公司組織的各類(lèi)培訓(xùn),盡快掌握專(zhuān)業(yè)知識(shí)和營(yíng)銷(xiāo)技巧;

  7.對(duì)日常營(yíng)銷(xiāo)工作和客戶(hù)服務(wù)工作做好記錄,制定工作計(jì)劃,完成公司的考核任務(wù)。

  銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)5

  1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶(hù)關(guān)系的'建立和維護(hù);

  2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的銷(xiāo)售指標(biāo);

  3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作;

  4、負(fù)責(zé)收集用戶(hù)信息,及時(shí)向產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門(mén)提供建議;

  5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門(mén)及成員完成銀行新產(chǎn)品項(xiàng)目的接入和實(shí)施;

  6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

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