銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃

　　時間過得太快，讓人猝不及防，我們又將接觸新的知識，學(xué)習(xí)新的技能，積累新的經(jīng)驗，來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計劃。相信大家又在為寫計劃犯愁了吧？下面是小編為大家收集的銀行清算業(yè)務(wù)檢查計劃，希望對大家有所幫助。

　　根據(jù)省行20xx年工作要點及本20xx年工作安排，特制定本計劃：

　　一、工作

　　有重點的現(xiàn)場抽查與日常的非現(xiàn)場檢查，本條線及管理、操作中的問題，并跟蹤、督辦檢查的整改情況，所有問題、徹底的整改，，有性的現(xiàn)場輔導(dǎo)、人員培訓(xùn)、咨詢等，提升人員的素質(zhì)和合規(guī)意識，為本條線安全、合規(guī)、高效運營的保障。

　　二、檢查

　　對本條線及本檢查的主要包括現(xiàn)場抽查和非現(xiàn)場檢查。對轄內(nèi)機構(gòu)有重點的現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相，運營部本部以各團(tuán)隊自查為主、內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊現(xiàn)場抽查與非現(xiàn)場檢查相的。各管轄行對轄內(nèi)清算的檢查參照本計劃。

　　三、檢查要求

　　1、運營部現(xiàn)場抽查覆蓋到縣支行，機構(gòu)覆蓋面要40%/年；管轄行現(xiàn)場抽查的機構(gòu)覆蓋面要100%/年。

　　2、非現(xiàn)場檢查應(yīng)規(guī)定的檢查頻率，覆蓋面100%，不得有遺漏。

　　3、非現(xiàn)場檢查明確的責(zé)任人、監(jiān)控內(nèi)容及要求�，F(xiàn)場抽查要有性，檢查后要檢查報告并跟蹤被檢查的整改情況。

　　四、檢查內(nèi)容

　　（一）非現(xiàn)場檢查

　　1、每日檢查。

　　（1）8331調(diào)賬專戶、8428C、9051、9053、8534賬戶核銷情況。

　�。�2）核心系統(tǒng)、大小額支付系統(tǒng)未發(fā)送報文、未報文。

　�。�3）9065核銷及9061B戶轉(zhuǎn)A戶情況。

　�。�4）7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178賬戶全轄匯總平衡。

　�。�5）5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444賬戶全轄匯總平衡。

　�。�6）總分行間9061、7091、8063及9176（幣）等賬戶銷賬核銷情況。

　　2、每月檢查。

　　（1）7092/8064、9173、9175、9176、9178賬戶及西安城區(qū)7611對開賬戶余額逐戶核對。

　　（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443總分行間損益計提賬務(wù)準(zhǔn)確。

　�。�3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122損益入賬準(zhǔn)確。

　�。�4）9062、9176自動結(jié)息；5218/6119全轄匯總軋差平衡（軋掉總分行往來部分）。

　�。�5）運營部本部8331、7419、8421、9051等賬戶掛帳情況。

　�。ǘ�）現(xiàn)場抽查

　　1、條線檢查

　�。�1）規(guī)章制度的傳達(dá)、學(xué)習(xí)情況及人員培訓(xùn)情況。

　�。�2）條線崗位設(shè)置及人員配置情況、崗位職責(zé)及權(quán)限分配情況。

　　（3）空白憑證（人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票及支付系統(tǒng)收付款通知）、有價單證（光票、旅行支票）、印鑒（同城票據(jù)清算專用章、人行預(yù)留印鑒）管理情況。

　�。�4）外部賬戶（9131備付金賬戶、7611財政性存款金賬戶）核對情況。

　�。�5）外幣匯票掛帳8322賬卡。

　�。�6）部分內(nèi)部資金賬戶TIF交易信息，余額與會計系統(tǒng)相符。

　�。�7）光票托收賬卡核對情況。

　　（8）跨省、跨行卡ATM異常交易掛賬，申請調(diào)賬。

　　（9）大小額系統(tǒng)查詢查復(fù)的性和準(zhǔn)確性。

　�。�10）設(shè)專崗監(jiān)控核心系統(tǒng)往賬回執(zhí)狀態(tài)，符交易狀態(tài)調(diào)整；授權(quán)發(fā)送的。

　�。�11）西安城區(qū)同城清算打碼機柜員密碼更換。

　�。�12）同城票據(jù)清算賬務(wù)合規(guī)。

　�。�13）按要求核對并保管外匯交易證實書。

　　（14）理財產(chǎn)品表外賬及核對情況。

　　2、本檢查

　�。�1）光票、旅行支票賬實情況。

　　（2）人行現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、支付系統(tǒng)收付款通知賬實及預(yù)留印鑒保管情況。

　�。�3）各系統(tǒng)運行日志、登記簿設(shè)立與記載情況。

　�。�4）各系統(tǒng)柜員管理情況。

　　五、現(xiàn)場抽查計劃

　　一季度：

　　二季度：

　　三季度：

　　四季度：

　　情況詳見《20xx年檢查計劃附表》。

　　六、檢查反饋

　　1、在非現(xiàn)場檢查中的問題，要提示、查詢等向行反饋并跟蹤整改情況；現(xiàn)場抽查的情況，要如實登記支付清算實地檢查情況反饋表，反饋被檢查，被檢查要按時將問題的整改結(jié)果書面報送省行運營部。

　　2、檢查的結(jié)果，省行運營部除提示、查詢及實地檢查情況反饋表等反饋外，還將每月以通報的反饋全轄。

　　3、依據(jù)《清算風(fēng)險控制考核管理辦法》，非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場抽查情況將納入對各分支行的經(jīng)營管理考核

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