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聲譽風(fēng)險自查報告

時間:2022-03-16 17:39:34 報告 我要投稿

聲譽風(fēng)險自查報告(通用9篇)

  忙碌而又充實的工作已經(jīng)告一段落了,轉(zhuǎn)眼回顧這段時間的工作,有得有失,是時候好好地記錄在自查報告中。我們該怎么去寫自查報告呢?下面是小編收集整理的聲譽風(fēng)險自查報告,歡迎閱讀與收藏。

聲譽風(fēng)險自查報告(通用9篇)

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇1

  高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位

  自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

  抓合規(guī)意識教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

  為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期,參訓(xùn)人員達(dá)XXX人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會,進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運用激勵機(jī)制,檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。

  強化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實到位

  加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制XXX個,撤并低效網(wǎng)點XX個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

  狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

  區(qū)聯(lián)社一是抓自查。

  制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》,對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx—20XX年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題,疏理了4個方面16個類型的問題,以文件形式印發(fā)各社,連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20XX年對XX省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題,梳理成條,分類整理,印發(fā)給每一位員工,逐一整改。

  二是抓專項檢查。

  先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、財務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查,重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書XXX份,落實專人限期進(jìn)行整改。

  三是抓好稽核檢查。

  聯(lián)社稽核大隊組建后,制定了《稽核大隊管理辦法》,實行分組劃片包社,開展突襲式的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實行序時稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋的管理要求,已完成對XX個網(wǎng)點的序時稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時,加強后續(xù)稽核,強化責(zé)任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進(jìn)行了復(fù)查,確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

  四是抓賬務(wù)會審,規(guī)范操作行為。

  各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲蓄所)的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會審,獎優(yōu)罰劣,現(xiàn)場督促整改。今年1—10月,全轄信用社共組織會審XX(社)次。

  五是加強責(zé)任監(jiān)督,搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。

  今年,我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式,先后對全區(qū)XX個信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計;對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計,審計中落實個人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆,金額XXXX萬元,被審計人員均書寫承諾,訂立了限期收貸計劃。

  六是抓排查。

  針對XXX案件和貸款款本息對賬反映出的問題,5—6月,聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人,仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險。

  七是抓安全檢查。

  采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則,對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

  建立問責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位

  我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。

  一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

  二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。

  三是建立雙向問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1—10月,受誡勉談話的信用社班子X社次,通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元,待崗X人,免職X人,除名X人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇2

  根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽風(fēng)險自查的通知》及省、市行通知要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識到聲譽風(fēng)險自查工作的必要性、重要性與緊迫性,并按照自查文件要求,結(jié)合我行實際情況,積極做好聲譽風(fēng)險自查工作,并將此工作做實、做細(xì)、做全,以確保此次風(fēng)險自查工作取得實實在在的效果,F(xiàn)將自查情況報告如下:

  一、落實相關(guān)制度情況

  經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求,結(jié)合我行實際制定了各項聲譽風(fēng)險管理規(guī)章制度,突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽事件報告制度,發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行,逐級及時上報,確保風(fēng)險事件影響降到最低,在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議,并對各項管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽風(fēng)險責(zé)任及獎懲機(jī)制促進(jìn)聲譽風(fēng)險防控工作有效開展,確保各項規(guī)章制度落到實處。

  二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

  我行成立聲譽風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組,以支行責(zé)任人為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,層層抓落實的工作機(jī)制。

  三、輿情管理工作情況

  落實輿情“零報告”制度,定期不定期的對我行在當(dāng)?shù)厣鐣鞣矫孑浾撊缇W(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測、分析聲譽風(fēng)險輿情,有效防控聲譽風(fēng)險。我行高度重視客戶投訴,聲譽風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的.共性問題進(jìn)行分析梳理,嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員,并督促被投訴人員及部門限期整改,定期對整改情況進(jìn)行檢查。

  四、聲譽事件分析情況

  我行對2008年以來我行發(fā)生的聲譽風(fēng)險事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示,金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時有發(fā)生,內(nèi)部風(fēng)險事件印發(fā)的聲譽風(fēng)險也必須引起高度重視,內(nèi)部風(fēng)險防控對聲譽風(fēng)險防控至關(guān)重要,我行要求各部嚴(yán)格遵守各項操作規(guī)程及管理制度外,還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查,對信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及時提醒預(yù)警,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任,最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運行。

  通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項規(guī)章制度,并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查,加大對聲譽風(fēng)險易發(fā)或存在聲譽風(fēng)險隱患的檢查力度,從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇3

  一、基本情況

  截止xxx年7月31日,我社各項貸款余額119603萬元,筆數(shù)30123筆,其中正常貸款類118922萬元,筆數(shù)29977筆,不良貸款681萬元,筆數(shù)146筆;按貸款方式劃分:小額信用貸款筆數(shù)18570筆,金額45857萬元;農(nóng)戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆,金額26114萬元;保證擔(dān)保貸款1986筆,金額32456萬元;抵136筆,金額15176萬元。按貸款金額劃分:10萬元(含)以下貸款28914筆,金額76502萬元;10萬元至30萬元貸款1043筆,金額21209萬元;30萬元至50萬元貸款72筆,金額3233萬元;50萬元以上貸款94筆,金額18659萬元。

  二、貸款風(fēng)險排查工作開展情況

  按照省聯(lián)社信貸風(fēng)險排查文件精神,一是聯(lián)社理事長沙及時傳達(dá)會議精神,做好宣傳動員工作,通過宣傳動員,使員工了解了信貸風(fēng)險排查工作的原則、范圍、活動內(nèi)容及要求等,為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,并制定了《縣聯(lián)社貸款風(fēng)險排查活動實施方案》。三是落實了人員、車輛,并從聯(lián)社機(jī)關(guān)和各基層社抽調(diào)40余名員工,組成了3個檢查大組12個檢查小組,對此項工作進(jìn)行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風(fēng)險排查工作計劃、工作流程、風(fēng)險排查工作附表等,對排查工作組成員進(jìn)行了排查前培訓(xùn)。五是要求排查人員寫出風(fēng)險排查承諾,并要求排查人員承擔(dān)歷史責(zé)任,此舉為確保貸款排查工作質(zhì)量打下了良好基礎(chǔ)。六是主動向當(dāng)?shù)卣畢R報工作,并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調(diào)溝通,加強正面宣傳,確;顒禹樌_展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則,以確保貸款風(fēng)險的充分暴露;檢查組人員早出晚歸,中午不休息,犧牲了雙休日及節(jié)假日,頂著烈日走村入戶扎扎實實開展排查工作;八是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)做到靠前指揮、督促進(jìn)度,各組不定期的召開碰頭會,就各檢查組檢查存在的問題和困難進(jìn)行及時解決。九是聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé),巡回督導(dǎo)工作質(zhì)量和進(jìn)度,保證此項工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用,與排查人員密切配合,保證了排查工作順利完成。

  三、排查出風(fēng)險情況

  截止xxx年9月18日,排查工作已全面完成,共排查出風(fēng)險貸款266筆,金額2124.55萬元,其中貫徹落實規(guī)章制度方面排查出風(fēng)險10筆,金額290.4萬元;未到期貸款排查出風(fēng)險191筆,金額1379.20萬元;逾期貸款排查出風(fēng)險65筆,金額454.95萬元。

 。ㄒ唬┴瀼芈鋵嵰(guī)章制度方面存在的風(fēng)險

  1、未做貸后檢查2筆,金額80萬元;

  2、貸款手續(xù)不齊全2筆,金額74萬元;

  3、貸款“三查”制度不到位,存在風(fēng)險的1筆,金額100萬元;

  4、未向貸款擔(dān)保人發(fā)送催收通知書的2筆,金額22萬元;

  5、貸款金額超出還款能力的2筆,金額4.4萬元;

  6、虛假合同的1筆,金額10萬元。

  (二)未到期貸款排查存在的風(fēng)險

  1、借款人下落不明1筆,金額15萬元;

  2、借款人死亡2筆,金額40萬元;

  3、遭受自然災(zāi)害的133筆,金額905萬元;

  4、棉花款農(nóng)場未及時兌現(xiàn)的55筆,金額419.20萬元。

 。ㄈ┯馄谫J款排查存在的風(fēng)險(問題)

  1、表內(nèi)逾期貸款排查出以下風(fēng)險(問題)

  (1)借款人死亡6筆,金額13.35萬元;

  (2)借款人下落不明5筆,金額10.97萬元;

  (3)借款人坐牢1筆,金額1.81萬元;

  (4)借款人或配偶住院經(jīng)濟(jì)困難6筆,金額43.65萬元;

  (5)借款人參與賭博1筆,金額1萬元;

  (6)借款人還款意愿差且債務(wù)較多1筆,金額1.5萬元;

  (7)借款人將款借給他人未能收回11筆,金額61.77萬元;(8)借款人經(jīng)營管理不善14筆,金額244.29萬元;

  (9)借款人經(jīng)濟(jì)情況差12筆,金額41.69萬元;

  (10)借款人破產(chǎn)1筆,金額0.36萬元;

  (11)棉花款農(nóng)場未及時兌現(xiàn)的5筆,金額30.4萬元。

  2、表外置換貸款排查出以下風(fēng)險(問題)

  (1)借名貸款1筆,金額3.16萬元;

  (2)假名貸款1筆,金額1萬元。

  四、整改情況

  貫徹落實規(guī)章制度方面存在風(fēng)險貸款未整改5筆,金額36.4萬元,部分整改1筆,金額100萬元,已整改的4筆,金額154萬元。未到期風(fēng)險貸款未整改188筆,金額1324.20萬元,部分整改3筆,金額55萬元;逾期貸款未整改59筆,金額441.6萬元,部分整改6筆,金額13.35萬元。

  五、處理情況

  此次在貫徹落實規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問題12筆,合計金額294.56萬元,處罰人員23人次,處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

  六、對排查發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險采取的措施

 。ㄒ唬⿲ω瀼芈鋵嵰(guī)章制度方面存在問題的相關(guān)人員根據(jù)情況進(jìn)行了處罰和其他處理。

 。ǘ⿲︼L(fēng)險貸款進(jìn)行責(zé)任落實,簽訂風(fēng)險責(zé)任書,風(fēng)險整改情況與績效掛鉤。

 。ㄈ⿲τ谂挪榘l(fā)現(xiàn)的問題貸款,將對責(zé)任貸款規(guī)定清收時限,并要求相關(guān)責(zé)任人在規(guī)定時限內(nèi)清收完畢,在規(guī)定期限內(nèi)未清收完畢的將離崗清收。

  (四)要求客戶經(jīng)理把風(fēng)險貸款做為重點監(jiān)控對象,一戶一策,對風(fēng)險狀況較大的貸款及時采取補救措施,最大限度消除風(fēng)險隱患。

 。ㄎ澹⿲L(fēng)險貸款較多的網(wǎng)點列為重點監(jiān)控對象。

  (六)對于處罰款進(jìn)行及時清收。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇4

  一、加強領(lǐng)導(dǎo),提高認(rèn)識,全面推動風(fēng)險預(yù)警防控工作

  按照學(xué)校的統(tǒng)一部署,動畫學(xué)院把風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓,精心組織,認(rèn)真部署,扎實推進(jìn)風(fēng)險預(yù)警防控工作。

  根據(jù)要求,我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神,把建立風(fēng)險預(yù)警防控機(jī)制工作作為一項重要的政治任務(wù)來抓,列入重要的議事日程,動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議,對風(fēng)險預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想,提高對風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識,不斷增強自我防控意識。

  二、加強領(lǐng)導(dǎo),組建專門工作小組

  為加強動畫學(xué)院風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo),成立了動畫學(xué)院風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組,黨為第一責(zé)任人,負(fù)責(zé)風(fēng)險預(yù)警防控機(jī)制工作的組織領(lǐng)導(dǎo),領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。

  三、加大宣傳教育力度、開展對風(fēng)險點的排查

  為了進(jìn)一步推進(jìn)動畫學(xué)院風(fēng)險預(yù)警防控工作,組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神,認(rèn)真研究分析當(dāng)前反斗爭的嚴(yán)峻形勢,從工作實際出發(fā),認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險,要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督,增強黨員干部的風(fēng)險防范意識,制定有效防范措施,積極化解風(fēng)險。

  在排查過程中,重點突出一個“細(xì)”字,圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運行過程中可能出現(xiàn)問題進(jìn)行查找,抓住重點部位和環(huán)節(jié),從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面,認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個層次的風(fēng)險,確保查找風(fēng)險點無遺漏。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇5

  一、基本情況

  20xx年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元,實收保費萬元,應(yīng)收保費 萬元,應(yīng)收率 ;全年直接賠款 萬元,簡單賠付率 ,綜合成本率 ,本年實現(xiàn)利潤 萬元。

  二、 風(fēng)險排查各方面情況

  1、承保方面

  (一)公司不存在虛假承保問題。(1)公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的,編制虛假保險合同進(jìn)行承保的情況;(2)不存在系統(tǒng)外出單,承保信息未錄入系統(tǒng)的情況;(3)不存在套打保單,出具陰陽保單(鴛鴦單),核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。(4)不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保,以調(diào)增下年度保費收入的情況。

  (二)公司不存在虛掛保費。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下,通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單,以變相降費承保的情況。(2)不存在在投保人已全額支付

  保費的情況下,通過虛掛應(yīng)收保費的方式,將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬,以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

  (三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由,對已生效保單進(jìn)行虛假批改、退;蜃N,以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況:(1)不存在沖銷已做實收確認(rèn)的保費收入,套取資金用于其他用途。如,給予被保險人保費回扣、變相降費承保,或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。(2)不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。(3)不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費,用以清理應(yīng)收保費。

  (四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

  (五)公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況:(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率,擅自降費承保。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款,擅自擴(kuò)大或縮小保險責(zé)任范圍。

  (六)公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。

  但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊,有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章,特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

  2、實收保費方面

  自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下,通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單,以變相降費承保的現(xiàn)象;沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式,將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、

  挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

  3、退保方面

  通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求,按照程序嚴(yán)格批退,沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退;蜃N已生效保單的情況。

  理賠方面

  4、財務(wù)方面

  檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

  5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面

  東大業(yè)務(wù)

  6、執(zhí)行條款費率方面

  自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況,無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險責(zé)任范圍的行為。

  7、內(nèi)部管控方面

  通過自查完善內(nèi)控制度,無違規(guī)用工,私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象,也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況,無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

  8、資金使用方面

  經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度,未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

  9、理賠方面

  檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴(kuò)大保險損失套取賠款資金的情況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費,更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇6

  一、工會財務(wù)管理中出現(xiàn)的問題

  我市工會所轄13個區(qū)縣和3個開發(fā)區(qū)工會,財務(wù)工作自檢自查報告。近年來,各區(qū)、縣工會在加強財務(wù)管理工作方面進(jìn)行了一些有益的探索,取得了一定成效,但也存在一些問題,主要表現(xiàn)在:區(qū)、縣財政劃撥工會經(jīng)費尚未全部到位;部分區(qū)、縣工會財務(wù)預(yù)算管理粗放、預(yù)算約束不強、配套制度還不完善;鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道、社區(qū)及新建企業(yè)工會會計基礎(chǔ)工作薄弱等。這些問題與市場經(jīng)濟(jì)形勢下工會工作的發(fā)展不相適應(yīng),其弊端日漸凸顯,亟待改善和加強。

  (一)財政劃撥工會經(jīng)費不到位

  目前在我市十三個區(qū)、縣工會中,城三區(qū)及雁塔區(qū)工會財政劃撥工會經(jīng)費相對解決得較好,其他區(qū)、縣或只解決區(qū)、縣工會機(jī)關(guān)人員的工會經(jīng)費或定額劃撥經(jīng)費,與足額劃撥相差甚遠(yuǎn),臨潼區(qū)及3個開發(fā)區(qū)至今尚未解決。

 。ǘ┒悇(wù)代收的覆蓋面不夠廣

  稅務(wù)代收工會經(jīng)費后,各區(qū)、縣及開發(fā)區(qū)工會的建會率及工會經(jīng)費收繳率與以往相比有了大幅度提高,但仍然存在經(jīng)費收繳空白點。據(jù)調(diào)查顯示,碑林區(qū)工會所屬基層單位已成立工會的有4000多家,而繳經(jīng)費的只有1600多家,不到40%;雁塔區(qū)工會所屬基層單位已成立工會的有多家,而繳經(jīng)費的單位只有600多家,也只達(dá)到30%。

 。ㄈ┴攧(wù)管理制度尚不完善,經(jīng)費支出隨意性較大

  有的區(qū)、縣多年來沒有制訂相關(guān)的財務(wù)制度,有的區(qū)、縣財務(wù)制度制訂的不全面、財務(wù)報銷及審批制度不明確,尤其缺少預(yù)決算管理制度,直接導(dǎo)致了經(jīng)費支出隨意性大。決算情況表明,有的區(qū)、縣工會行政費、工會業(yè)務(wù)費超支達(dá)200%,有的經(jīng)費支出不足預(yù)算的5%。有的開發(fā)區(qū)工會會計、出納一人擔(dān)任,不符合會計核算規(guī)定,財務(wù)管理基礎(chǔ)薄弱。

 。ㄋ模┴攧(wù)審批報銷制度不夠規(guī)范

  有的區(qū)、縣審批報銷程序中沒有會計人員審核,經(jīng)辦人直接讓領(lǐng)導(dǎo)簽字報銷,待會計人員作賬時發(fā)現(xiàn)問題,為時已晚。還有一些財務(wù)人員審核把關(guān)不嚴(yán),存在白條報賬及無效票據(jù)報賬的現(xiàn)象。有的未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理規(guī)定,支出時超限額使用現(xiàn)金,發(fā)放物品未附發(fā)放明細(xì)單。

  (五)鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會財務(wù)工作薄弱

  我市區(qū)、縣工會有181個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、街道工會,單獨建立工會賬戶的單位很少,總體上不足10%,工會獨立管理經(jīng)費的要求落實得不好。地稅代收后,工會組織迅猛發(fā)展,但也存在集中建會、突擊建會的情況。有的區(qū)、縣工會審批工會組織不規(guī)范,2-3人就成立單獨的工會委員會,有的將49個單位組成一個聯(lián)合會。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇7

  一、存在的風(fēng)險

 。ㄒ唬┛蛻粜庞蔑L(fēng)險:著力防范市場業(yè)務(wù)單位和系統(tǒng)內(nèi)口碑存疑公司的信用風(fēng)險;嚴(yán)格信用等級劃分,對信用可疑單位,做好風(fēng)險防控。

  (二)違背制度評審程序風(fēng)險:嚴(yán)格遵守招投標(biāo)程序、合同評審程序。嚴(yán)控預(yù)算,嚴(yán)把投標(biāo)底線,嚴(yán)格標(biāo)前論證評審,嚴(yán)禁低于成本投標(biāo);嚴(yán)格執(zhí)行合同評審流程,對合同評審中提出的修改意見均要進(jìn)行意見修改反饋。

 。ㄈ┻`約風(fēng)險:嚴(yán)格履行合同,謹(jǐn)防出現(xiàn)不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時間和金額約定,謹(jǐn)防出現(xiàn)違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險。

 。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險:著力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險發(fā)生,一定要嚴(yán)格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管;注意裝車卸車運輸安全、防止安全事故發(fā)生

 。ㄎ澹﹪(yán)控債務(wù)規(guī)模、嚴(yán)控債務(wù)周期,著力化解債務(wù)風(fēng)險:達(dá)到一定債務(wù)周期不回款、達(dá)到一定債務(wù)規(guī)模不回款,就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函,采取仲裁或訴訟等方式追討。

 。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿(mào)易風(fēng)險處置力度,防止出現(xiàn)新的風(fēng)險

  (七)加強員工勞動合同、勞務(wù)合同管理、規(guī)章制度等管理,嚴(yán)格遵循民主程序。

  二、擬采取的措施

  1、建立健全公司合規(guī)管理制度體系,嚴(yán)格執(zhí)行民主程序;加大力度宣貫股份、集團(tuán)和公司近期出臺的管理制度;

  2、嚴(yán)格執(zhí)行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規(guī)行為;

  3、加強客戶管理和業(yè)務(wù)審批,嚴(yán)格客戶信用評級,要充分揭示風(fēng)險且有相應(yīng)的控制預(yù)案,經(jīng)濟(jì)可行,合作方誠實信用,實力有保障;

  4、全面執(zhí)行招投標(biāo)程序和制度、合同評審程序和制度,確保決策要素貫徹落實;嚴(yán)把項目關(guān)、通過信息化等手段,切實加強項目和合同簽訂履行過程管控,確保資金安全和投資收益;

  5、修訂和完善公司現(xiàn)有的格式合同文本,確保合同文本內(nèi)容合法、條款完備、可操作性強。

  6、加強合同綜合管理水平:加強合同章管理、授權(quán)管理,實現(xiàn)從競標(biāo)、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個環(huán)節(jié)的全流程閉環(huán)管理

  7、做到一案一策,引進(jìn)有實力的律所和資產(chǎn)公司,加強既有貿(mào)易風(fēng)險的處置力度。

  8、認(rèn)真開展普法宣傳和法律培訓(xùn),提升法律顧問的履職能力和全體員工的法治素養(yǎng)。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇8

  為了貫徹落實省國資委文件精神,按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求,公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營管理中的法律風(fēng)險,找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險防控工作,對排查出的法律風(fēng)險,制定了針對性的整改方案。

  一、公司經(jīng)營管理中存在的主要法律風(fēng)險

 。ㄒ唬┩獠匡L(fēng)險

  由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化,會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關(guān)系,可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛,進(jìn)而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

 。ǘ﹥(nèi)部風(fēng)險

  主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風(fēng)險及員工的道德風(fēng)險,其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè),對承接項目的評估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡,公司的項目風(fēng)險內(nèi)控制度至關(guān)重要;租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險意識是影響風(fēng)險的重要因素。

  二、整改方案

  (一)密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化,及時采取針對性的有關(guān)措施,有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險。

 。ǘ┩晟乒緝(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度,保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。

 。ㄈ┩晟朴行У耐顺鰴C(jī)制。通過有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn),對公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵,在風(fēng)險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

 。ㄋ模┘訌妼θ谫Y租賃項目的風(fēng)險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程,針對不同的過程設(shè)定切實可行的操作流程,使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估做到客觀準(zhǔn)確,堅持現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合原則、堅持共同調(diào)查人制度、堅持風(fēng)險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險有深刻了解并加以控制。

  (五)加強對融資租賃資金的風(fēng)險管理。建立有效的資金監(jiān)控制度,選擇合理的籌資方式,優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu),強化財務(wù)的監(jiān)控與實施。

  (六)加強對融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化,審慎選擇租賃物及供應(yīng)商,規(guī)范租賃合同的談判和簽署,制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程,最直接有效地控制租賃風(fēng)險。

 。ㄆ撸┘訌娕嘤(xùn),提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓(xùn),提高員工道德意識和法律風(fēng)險意識,使員工樹立正確的職業(yè)道德觀,提升員工的職業(yè)素養(yǎng),增強法律風(fēng)險意識,使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險成為員工的自覺行為。

  聲譽風(fēng)險自查報告 篇9

  一、公司成立的背景和當(dāng)前的市場形勢

  公司是為適應(yīng)“和諧刀郎花園小區(qū)”的需要而成立的。公司成立以后,遇到國家調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策,對房地產(chǎn)業(yè)由扶持轉(zhuǎn)為嚴(yán)格控制,相繼出臺一系列改革措施,如取消房地產(chǎn)企業(yè)享受新辦企業(yè)的免稅待遇、提高購房戶按揭購買住宅首付款的比例等,從而使企業(yè)受到的政策壓力越來越大,土地購置成本高,從市場方面看,住宅產(chǎn)品的大中小戶型、高中低價位的結(jié)構(gòu)不合理,面向普通消費者的經(jīng)濟(jì)適用型住房比重偏小,已經(jīng)造成了一定程度的無效供給。

  二、公司面臨的困境

  公司成立時的900萬元注冊資本金,扣除用于“和諧刀郎花園小區(qū)”項目的土地購置成本后,后續(xù)開發(fā)資金沒有到位。同時公司還面臨著經(jīng)驗不足和人才不足的問題,特別是缺乏市場定位方面的人才,因而在項目決策過程中往往只能優(yōu)先進(jìn)行成本效益測算,無法在項目功能定位、確定潛在客戶群等方面進(jìn)行更多的分析,在進(jìn)行項目調(diào)研時考慮更多的是短期效益,很少關(guān)注長效項目。

  面對困境,公司一般人從領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有退縮,而是不斷的探索市場、積累經(jīng)驗。公司成立以來,通過不斷的考察、測算、調(diào)研,公司掌握了大量的市場信息。

  三、現(xiàn)有項目的發(fā)展前景

  公司成立以來“和諧刀郎花園小區(qū)”規(guī)劃建設(shè)面積186000㎡,第一期規(guī)劃建設(shè)面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡(賓館)、4#樓20xx6㎡一期項目預(yù)計總投資8000多萬元,其中門面房3650㎡以上,住宅36557㎡,共計:320套住宅。

  三、自查結(jié)果

  我公司土地購置后,后續(xù)開發(fā)資金不到位,影響按計劃開發(fā)建設(shè),我們只能開發(fā)3樓、4樓建設(shè)。

  分年度對涉及的營業(yè)稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的應(yīng)計提數(shù)、已計提數(shù)、少計提數(shù)、應(yīng)繳數(shù)、已繳數(shù)和少繳數(shù)逐個進(jìn)行說明。

  四、對自查查處存在問題的解決方案

  印花稅,土地使用稅,契稅,建筑工程稅等有關(guān)稅從下個月起分階段交,我們至今未銷售任何商鋪住宅,除此之外我們還沒有牽扯營業(yè)稅。

  五、其他需要說明的事項

  1、我公司目前開發(fā)的這塊地,為城市郊區(qū),比較偏僻,我們無法吸引客戶前來購房。

  2、我們的經(jīng)營情況一旦好轉(zhuǎn)或一些資金到位,應(yīng)交納的相應(yīng)稅務(wù),我公司絕不拖欠。

  六、聲明:

  我公司上述自查結(jié)果真實、合法、完整,附表內(nèi)的數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確。如有不實,我公司愿承擔(dān)法律責(zé)任。

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