金融自查報(bào)告
在現(xiàn)實(shí)生活中，報(bào)告的適用范圍越來越廣泛，報(bào)告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。你所見過的報(bào)告是什么樣的呢？以下是小編整理的金融自查報(bào)告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
金融自查報(bào)告1
為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會(huì)議精神，福州分行業(yè)務(wù)拓展五部高度重視，行動(dòng)迅速，2月底召開專題會(huì)議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)工作，根據(jù)學(xué)習(xí)心得與福州分行實(shí)施方案，結(jié)合本部門實(shí)際，進(jìn)一步豐富和細(xì)化了活動(dòng)內(nèi)容，把各階段目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各部門和各崗位，把各階段的安排細(xì)化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實(shí)開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項(xiàng)整治活動(dòng)�，F(xiàn)將整治活動(dòng)情況匯報(bào)如下：
一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。
3月13日分行風(fēng)險(xiǎn)管理部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組織全行客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)和宣講，認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項(xiàng)整治工作的動(dòng)員講話，充分認(rèn)識(shí)到此次整治工作關(guān)系到我行形象品牌的樹立，關(guān)系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，關(guān)系到我行支持“三農(nóng)”的實(shí)效，做好此項(xiàng)工作意義重大。
二、明確任務(wù)，細(xì)化措施。
結(jié)合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務(wù)層層分解。同時(shí)抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時(shí)間和步驟進(jìn)行督導(dǎo)檢查。重點(diǎn)要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的'自查自糾工作，要求自查面必須達(dá)到100%，同時(shí)加強(qiáng)對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導(dǎo)，幫助營業(yè)室規(guī)范收費(fèi)服務(wù)，并以此自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合規(guī)意識(shí)，更好地服務(wù)社會(huì)防范各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。
三、自查基本情況
�。ㄒ唬┵J款業(yè)務(wù)收費(fèi)自查情況對照銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”要求，我行嚴(yán)格按照文件要求的“七不準(zhǔn)”和“四個(gè)公開”對中長期貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾、情況匯總?cè)缦拢?/p>
（1）不得以貸轉(zhuǎn)存。我行嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”要求，在貸款敘做過程中嚴(yán)格貫徹實(shí)貸實(shí)付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉(zhuǎn)為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
�。�3）不得以貸收費(fèi)。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務(wù)無關(guān)的服務(wù)項(xiàng)目并收費(fèi)的情況。特別是收取財(cái)務(wù)顧問費(fèi)與表外業(yè)務(wù)敞口占用費(fèi)。
�。�4）不得浮利分費(fèi)。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，我行接通知后及時(shí)通知相關(guān)從業(yè)人員組織學(xué)習(xí)，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費(fèi)和企業(yè)貸款資金安排承擔(dān)費(fèi)，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費(fèi)用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強(qiáng)制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品，以及購買理財(cái)、保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉(zhuǎn)嫁成本。我行不存在金融業(yè)務(wù)中銀行應(yīng)承擔(dān)的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本轉(zhuǎn)嫁給客戶，嚴(yán)格約束，防止出現(xiàn)收費(fèi)的行為。例如對于資產(chǎn)評估費(fèi)統(tǒng)一向分行報(bào)銷，授信客戶盡職調(diào)查相關(guān)的差旅費(fèi)、住宿費(fèi)由部門經(jīng)費(fèi)統(tǒng)一報(bào)銷。
（二）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)自查工作情況
金融自查報(bào)告2
市人行：
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的.總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。
針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作，對照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
（一）存在的問題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員，對金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
（二）整改措施
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
金融自查報(bào)告3
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改。
1、全面動(dòng)員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報(bào)，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見。由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查。基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正。檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng)。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲(chǔ)蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務(wù)方面。我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn)。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的.局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài)。“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了。農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一�！狈矫妗Ｐ庞蒙缫雅c員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任。安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對措施。通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂。力圖通過對重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn)。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善。查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中。委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈。其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制。以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了。
金融自查報(bào)告4
現(xiàn)就xxx區(qū)20xx年防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作自查情況匯報(bào)如下：
一、20xx年工作開展情況
�。ㄒ唬┙⒔∪婪痘庵卮蠼鹑陲L(fēng)險(xiǎn)工作機(jī)制
成立xxx區(qū)防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，研究制定年度防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作方案，將年度工作任務(wù)細(xì)化到各相關(guān)部門、鄉(xiāng)（街道）和社區(qū)等單位。建立以問題為導(dǎo)向的工作調(diào)度機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)問題，由分管區(qū)長立即調(diào)度，重大問題，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)隨時(shí)調(diào)度，并將問題解決情況納入政府專項(xiàng)督查范圍和年度目標(biāo)管理考核體系，實(shí)施責(zé)任倒查和問責(zé)等。
�。ǘ╅_展金融環(huán)境專項(xiàng)整治行動(dòng)
我區(qū)在20xx年涉金融案件專項(xiàng)清理成果的基礎(chǔ)上，在20xx年繼續(xù)常抓不懈。截至目前，區(qū)法院共執(zhí)結(jié)市交辦的涉金融債權(quán)案件146件，執(zhí)行到位金額合計(jì)29491萬元，結(jié)案率98.65%，執(zhí)行到位率86.08%。區(qū)公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經(jīng)濟(jì)損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產(chǎn)處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達(dá)89.57%，解決金額4389萬元，完成率達(dá)90%。
�。ㄈ╅_展防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)
印發(fā)《xxx區(qū)開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案》，全面發(fā)動(dòng)各鄉(xiāng)、街道，有序推進(jìn)各項(xiàng)宣傳工作；副區(qū)長xxx在區(qū)委中心組學(xué)習(xí)會(huì)議上做了《遠(yuǎn)離非法集資，擴(kuò)大直接融資》的專題報(bào)告；區(qū)投金辦聯(lián)合區(qū)經(jīng)信委等部門組織轄區(qū)企業(yè)參加四送一服企業(yè)座談會(huì)，借此機(jī)會(huì)區(qū)投金辦向與會(huì)企業(yè)家介紹了非法集資的有關(guān)知識(shí)，并現(xiàn)場發(fā)放宣傳材料100份；各鄉(xiāng)、街道也結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動(dòng)。如龍獅橋鄉(xiāng)、長風(fēng)鄉(xiāng)、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機(jī)會(huì)，深入百姓家中宣傳，并發(fā)放資料。xxx街道辦事處聯(lián)合轄區(qū)銀行等金融機(jī)構(gòu)開展集中宣傳活動(dòng)；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發(fā)動(dòng)社區(qū)干部，利用電子屏、發(fā)放資料等方式開展宣傳。
�。ㄋ模╅_展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)排查行動(dòng)
成立了以常務(wù)副區(qū)長為組長，相關(guān)部門參與的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各鄉(xiāng)（街道）、區(qū)有關(guān)部門做好互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治有關(guān)工作。建立定期調(diào)度工作機(jī)制，每月召開一次互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。以工商注冊信息為抓手，重點(diǎn)監(jiān)管在注冊名稱和經(jīng)營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣的企業(yè)；鄉(xiāng)、街道以社區(qū)網(wǎng)格為主要陣地，加強(qiáng)對轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的排查。20xx年未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。
（五）開展小額貸款公司現(xiàn)場檢查
按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關(guān)于開展20xx年度小額貸款公司現(xiàn)場檢查的通知》的要求，委托第三方機(jī)構(gòu)對xxx市xxx區(qū)范圍內(nèi)的四家小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查,通過聽取公司負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員的基本情況介紹；對公司的財(cái)務(wù)制度、信貸管理制度以及相關(guān)內(nèi)控制度等進(jìn)行現(xiàn)場檢查；被檢查單位填報(bào)現(xiàn)場檢查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料以及相關(guān)資料等方式，進(jìn)行了詳細(xì)檢查和了解。xxx區(qū)各小額貸款公司開業(yè)手續(xù)齊全，公司董事長和高管都經(jīng)過了任職資格核準(zhǔn)。公司注冊資本金來源真實(shí)、合法，增資擴(kuò)股等相關(guān)變更手續(xù)完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經(jīng)營、發(fā)展的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理的權(quán)責(zé)及其分工，制定了議事規(guī)則、決策程序、財(cái)務(wù)管理和內(nèi)控制度，根據(jù)實(shí)際相應(yīng)設(shè)立了相關(guān)職能科室和部門，明確職權(quán)、落實(shí)責(zé)任。各公司都能嚴(yán)格按照審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營活動(dòng)，未發(fā)現(xiàn)違法吸儲(chǔ)、非法集資、高利放貸等違法違規(guī)行為。但部分企業(yè)在經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面仍然還存在著需要進(jìn)一步規(guī)范和完善的地方。
�。┓婪兜胤秸[性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
消化存量債務(wù)。成立xxx區(qū)債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)了《xxx區(qū)地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》等文件，對政府性債務(wù)的舉借、使用、償還和監(jiān)督管理中各部門職責(zé)、總體要求、遵循原則和風(fēng)險(xiǎn)控制措施作出了相應(yīng)規(guī)定；分工協(xié)作并統(tǒng)一監(jiān)管，由區(qū)財(cái)政部門牽頭，組織相關(guān)部門召開了多次會(huì)議，就地方政府性債務(wù)進(jìn)行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務(wù)逐項(xiàng)進(jìn)行清理核實(shí)，排查整改，確認(rèn)債務(wù)主體，查清債務(wù)規(guī)模、資金用途、還款來源和還款時(shí)序，制定切實(shí)可行的.償債計(jì)劃，納入預(yù)算管理，按時(shí)償還并逐步消化債務(wù)；管好資金并用好資金。嚴(yán)格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報(bào)、財(cái)政部門核實(shí)，仔細(xì)謹(jǐn)慎上報(bào)每一筆債券資金項(xiàng)目。支付每一筆置換債券資金都嚴(yán)格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務(wù)。
遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強(qiáng)管理，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”的原則，加強(qiáng)對新增舉債的審核管理，積極發(fā)揮區(qū)投融資領(lǐng)導(dǎo)小組工作職能，對舉債進(jìn)行事前評審論證，加強(qiáng)債務(wù)績效評價(jià)和工程投資評審，整體把握和控制全區(qū)政府債務(wù)總規(guī)模。對新增債券編制預(yù)算調(diào)整方案，并嚴(yán)格按照申報(bào)的項(xiàng)目撥付，確保資金在規(guī)定期限內(nèi)完成支出。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的不斷發(fā)展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區(qū)將不斷地建立健全地方政府債務(wù)的管理體系，實(shí)現(xiàn)債務(wù)增長適度，管理規(guī)范。目前我區(qū)債務(wù)規(guī)模得到有效控制，債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效可控。
二、存在的問題
�。ㄒ唬┙鹑诃h(huán)境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務(wù)等部門，協(xié)調(diào)難度較大；
�。ǘ┗ヂ�(lián)網(wǎng)金融詐騙的手段日新月異，我區(qū)現(xiàn)有的人力及技術(shù)手段很難滿足當(dāng)前防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作的需要；
�。ㄈ┦軈^(qū)級權(quán)限影響，發(fā)現(xiàn)部分違規(guī)機(jī)構(gòu)需提請市里相關(guān)部門處置，協(xié)調(diào)難度較大。
三、下一步做法：
（一）要提高思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)抓好金融環(huán)境整治工作的責(zé)任感；
（二）加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)，密切溝通，及時(shí)對接，信息實(shí)時(shí)共享；
（三）強(qiáng)化金融理論知識(shí)學(xué)習(xí)，提高處置復(fù)雜金融案件的業(yè)務(wù)水平；
�。ㄋ模┨岣呓鹑诎讣奶幹眯�，主動(dòng)作為，及時(shí)執(zhí)行到位；
�。ㄎ澹┘訌�(qiáng)宣傳，擴(kuò)大效果，及時(shí)有效報(bào)道專項(xiàng)活動(dòng)的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵(lì)守信的輿論氛圍；
�。┙梃b廣州等地做法，學(xué)習(xí)先進(jìn)地區(qū)經(jīng)驗(yàn)，尋求與第三方金融機(jī)構(gòu)合作，尋找防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作新思路、新舉措。
金融自查報(bào)告5
xxxx：
根據(jù)《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統(tǒng)計(jì)的自查工作，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，重點(diǎn)對金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)工作管理情況進(jìn)行了自查了，現(xiàn)將有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)自查的工作情況報(bào)告如下：
一、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查的總體狀況
（一）、本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年5月23日至5月24日。
（二）、自查范圍為我支行20xx年在報(bào)表平臺(tái)中和上報(bào)總行各部門所涉及的所有報(bào)表。
�。ㄈ�20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作自查結(jié)果：
我支行在本次對20xx年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。
二、20xx年金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
�。ㄒ唬�、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
（二）、在日常金融統(tǒng)計(jì)工作中，未嚴(yán)格實(shí)行AB崗制度，人員配備不齊。
�。ㄈ⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行。
三、整改措施
�。ㄒ唬�、組織部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計(jì)制度的`理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
�。ǘ⒉块T的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
�。ㄈ�、對各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
�。ㄋ模�、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
�。ㄎ澹⒍ㄆ趯Σ块T統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改。
xxxxxx支行
金融自查報(bào)告6
根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責(zé)任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查，確保我分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行�，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：
一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。
二、我分理處一直以來加強(qiáng)貸后管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的`真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。
三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的金融知識(shí)普及，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。
通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動(dòng)接受單位的管理。
金融自查報(bào)告7
根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關(guān)于下發(fā)20xx年金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查實(shí)施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[20xx]33號精神，我行認(rèn)真組織各部門進(jìn)行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關(guān)要求將自查工作匯報(bào)如下：
一、組織管理
成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。
二、自查情況
自查工作小組首先就個(gè)人進(jìn)行信息保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)章制度在全司進(jìn)行了宣導(dǎo)，讓大家對保護(hù)個(gè)人金融信息的重要性有了一個(gè)充分的認(rèn)識(shí)。同時(shí)對我機(jī)構(gòu)涉及到個(gè)人金融信息相關(guān)部門進(jìn)行了檢查，重點(diǎn)對涉及到財(cái)會(huì)部、信貸部兩個(gè)部門進(jìn)行了檢查，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)，明確了各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人。
在檢查過程中，我小組對客戶個(gè)人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個(gè)人金融信息保護(hù)的投訴案件的處理情況等情況進(jìn)行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個(gè)人金融信息泄露有關(guān)的金融案件。
通過此次自查工作的開展，我行充分認(rèn)識(shí)到了個(gè)人金融信息保護(hù)工作的重要性，在今后的工作中將嚴(yán)格按照相關(guān)法律規(guī)定切實(shí)做好個(gè)人金融信息的保護(hù)工作，為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
一、檢查本行是否強(qiáng)化個(gè)人金融信息保護(hù)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法制意識(shí)，是否依法收集、使用和對外提供個(gè)人金融信息。其中所指的金融信息是指個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個(gè)人金融信息時(shí)，是否嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個(gè)人金融信息保護(hù)，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個(gè)人金融信息等。依照人行相關(guān)規(guī)定我行對相關(guān)業(yè)務(wù)逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個(gè)人金融信息的`業(yè)務(wù)基本落實(shí)到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強(qiáng)對個(gè)人金融信息的保護(hù)，明確各崗位和人員的管理責(zé)任，加強(qiáng)個(gè)人金融信息管理的權(quán)限設(shè)置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機(jī)制，切實(shí)防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
金融自查報(bào)告8
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知>的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況
通過對XX年末和XX年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。
1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。
4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。
二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。
1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。
5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。
2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。
3、日常報(bào)表操作情況
聯(lián)社向縣人民銀行報(bào)送的報(bào)表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目月報(bào)表(表號905)、各項(xiàng)貸款累放、累放統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務(wù)狀況全轄匯總表來統(tǒng)計(jì)的，905現(xiàn)金項(xiàng)目月報(bào)表是每月由各基層社上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來的.，611季報(bào)表是每季由各基層社，上報(bào)數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報(bào)表中的貸款投向分類比較細(xì)化，與會(huì)計(jì)科目分類很不一至，而基層社上報(bào)數(shù)據(jù)又不準(zhǔn)確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計(jì)時(shí)存在一些估報(bào)現(xiàn)象。
四、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題：
1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。
金融自查報(bào)告9
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu)，全轄有非獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%；各項(xiàng)貸款余額為152806萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個(gè)方面：賬戶管理、對帳情況、現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項(xiàng)支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì)計(jì)核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸
收存款情況、操作風(fēng)險(xiǎn)防控、收費(fèi)管理等。20xx年以來，領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題
�。ㄒ唬┵~戶管理情況
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動(dòng)戶未及時(shí)催促客戶規(guī)勸客戶清戶；
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
（二）對帳情況
20xx年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農(nóng)村信用社對賬工作實(shí)施細(xì)則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實(shí)對賬工作職責(zé)，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴(yán)禁圖形式、走過場，要切實(shí)自查整改信用社對賬工作中存
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對賬工作目標(biāo)：即
1、以公存款對賬回單為準(zhǔn)，公存款月對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；
2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準(zhǔn)，月對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
3、以會(huì)計(jì)主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn)，賬折見面每天至少核對2戶活期儲(chǔ)蓄，日對賬率應(yīng)達(dá)到95%以上；
4、以催收通知單函證為準(zhǔn)，對6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對賬，年對賬率應(yīng)達(dá)到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應(yīng)達(dá)到80%以上；
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準(zhǔn)，單個(gè)柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對賬率應(yīng)達(dá)到100%；
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對賬月對賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
（三）現(xiàn)金庫房管理情況
現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問題：
1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工3
作不到位等；
2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象，未及時(shí)上調(diào)頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按每周對重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。.
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執(zhí)行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級監(jiān)管部門是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強(qiáng)
�。┐箢~款項(xiàng)支付管理情況
對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對掛失當(dāng)事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查，操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒有存在違
規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的'情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
�。ò耍⿻�(huì)計(jì)核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；沒有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況；不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。
（九）存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部，及時(shí)全面的對存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì)，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
�。ㄊ├蕡�(zhí)行情況
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
�。ㄊ唬┻`規(guī)吸收存款情況
1．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈(zèng)送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)
銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或好處等情況。
3．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不存在對非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi)，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲(chǔ)蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。
4．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營銷時(shí)嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況，不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲(chǔ)蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲(chǔ)戶的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)防控
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時(shí)按規(guī)定及時(shí)變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
�。ㄊ┦召M(fèi)管理情況
嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶，無亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時(shí)將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目；無收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。
三、對網(wǎng)點(diǎn)存在問題的處理
對能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書，責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改，并落實(shí)到責(zé)任人，對無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。
金融自查報(bào)告10
經(jīng)過30多年的發(fā)展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融體系格局。但是，我國金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀并不樂觀。銀行業(yè)改革滯后；金融機(jī)構(gòu)體系產(chǎn)權(quán)單一，各種機(jī)構(gòu)成份比重不合理；銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)發(fā)展不成熟，銀行機(jī)構(gòu)與非銀行機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展能力差；金融中介機(jī)構(gòu)缺乏；金融機(jī)構(gòu)面臨著巨大風(fēng)險(xiǎn)等一系列問題都嚴(yán)重阻礙了金融機(jī)構(gòu)功能的發(fā)揮，阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。面對嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢，我國銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等金融機(jī)構(gòu)的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營能力，處置好不良資產(chǎn)，更要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，以提升綜合實(shí)力，才能與全能型的國際金融集團(tuán)競爭。
一、我國金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀
（一）投資主體多元化。
所有制方面的限制，導(dǎo)致了中國國有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的競爭，一方面導(dǎo)致了國有銀行改革動(dòng)力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發(fā)展滯后，難以滿足非國有經(jīng)濟(jì)的融資要求。
�。ǘ├适袌龌�。
從中國整個(gè)價(jià)格體系來看，由于市場經(jīng)濟(jì)的有效導(dǎo)入，所有價(jià)格基本上都放開了，而惟獨(dú)作為金融產(chǎn)品價(jià)格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調(diào)整。利率制定的非市場化，不僅直接影響到基礎(chǔ)貨幣的調(diào)整，使得判斷宏觀貨幣供應(yīng)量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準(zhǔn)確的標(biāo)準(zhǔn)，還影響到其他貨幣政策工具的實(shí)施。
二、關(guān)于我國金融機(jī)構(gòu)體系的改革
面對國外金融集團(tuán)的挑戰(zhàn)，我國的金融機(jī)構(gòu)必須要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)調(diào)整，不僅要消化不良資產(chǎn)，更要提高管理水平，加強(qiáng)綜合經(jīng)營實(shí)力。
�。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)的`制度改革與創(chuàng)新
第一，要對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)權(quán)制度改革和管理制度改革，建立并完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，使之真正做到自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧。而且要理順國有資產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)及處置權(quán)之間的關(guān)系。要有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，建立一套健全、有序的內(nèi)控機(jī)制。
第二，加大不良資產(chǎn)的處理力度。
第三，要進(jìn)行有效監(jiān)管，并盡快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
第四，可通過存款保險(xiǎn)制度，最大限度保護(hù)存款人利益，增大金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。
（三）對外資銀行及金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)管理
外資銀行、保險(xiǎn)公司的設(shè)立已逐步成為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分，因此對它們的有效監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻，逐步放開人民幣業(yè)務(wù)，掌握好節(jié)奏。第二，可增加合資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立數(shù)量。合資的金融機(jī)構(gòu)由出資雙方共同經(jīng)營管理，不僅有利于將先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)營方式引入我國，提高本土的經(jīng)營能力，更有利于加強(qiáng)對外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉(zhuǎn)移。
第三，通過提供優(yōu)惠政策，引導(dǎo)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入我國中西部不發(fā)達(dá)地區(qū)。綜上所述，金融體系在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，因此，金融機(jī)構(gòu)體系的健康高效與否直接決定一國的經(jīng)濟(jì)情況，我們必須重視對金融機(jī)構(gòu)體系的改革工作。對于國有性質(zhì)的銀行，必須按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對其進(jìn)行股份制改革，要按照市場經(jīng)濟(jì)的規(guī)律而不是行政命令來加強(qiáng)管理和監(jiān)督，從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生，并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設(shè)中的巨
大作用。為了增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的競爭力，還要引入民間資本和中介機(jī)構(gòu)來引導(dǎo)合理的投資流向，在加強(qiáng)立法和監(jiān)管的基礎(chǔ)上，允許外資進(jìn)入金融行業(yè)，利用競爭機(jī)制以及國外先進(jìn)的資產(chǎn)評估機(jī)制和管理模式，提高金融服務(wù)水平，從而更好的為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。
金融自查報(bào)告11
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實(shí)際，我社積極開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng).成立了以主任同志為組長，副主任、委派會(huì)計(jì)、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查，重點(diǎn)檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務(wù)，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.
1、全面動(dòng)員，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時(shí)反映，不得隱瞞，知情不報(bào)，對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.由委派會(huì)計(jì)同志負(fù)責(zé)實(shí)施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實(shí)相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時(shí)未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責(zé)令立即糾正.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿，會(huì)計(jì)憑證要素齊全，帳簿設(shè)置合理，錯(cuò)帳沖正規(guī)范，計(jì)息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，能按操作程序進(jìn)行操作，特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況，操作員臨時(shí)離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機(jī)操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時(shí)由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對，查實(shí)了未達(dá)帳項(xiàng).支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時(shí)聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會(huì)計(jì)核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強(qiáng)了對帳工作的管理，進(jìn)兩個(gè)月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機(jī)核對了儲(chǔ)蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項(xiàng)外，帳折均相符.對帳據(jù)、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對，檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查.崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面的情況，已當(dāng)場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上，由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批，落實(shí)第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點(diǎn)和難點(diǎn).去年以來，盡管我社在信貸管理上加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的.貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個(gè)人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動(dòng)的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收，而對剛性更強(qiáng)的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時(shí)，通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機(jī)制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益，往往把預(yù)期收益想象的較高，往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù)，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇.
6、“三防一�！狈矫�.信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書，落實(shí)了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施，消防設(shè)施處于正常運(yùn)轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜，采取積極有效的應(yīng)對措施.通過自查，我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí)，對一些過時(shí)的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對重點(diǎn)部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項(xiàng)系統(tǒng)的制約控制機(jī)制，凝聚了信合人強(qiáng)化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設(shè)越多，一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會(huì)計(jì)特殊事項(xiàng)登記簿、登記計(jì)算機(jī)工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實(shí)地的實(shí)質(zhì)性的檢查和盤點(diǎn).很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報(bào)告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報(bào)告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會(huì)計(jì)實(shí)行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會(huì)計(jì)的大部分時(shí)間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)中.委派會(huì)計(jì)本身也還是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點(diǎn)點(diǎn)時(shí)間一點(diǎn)點(diǎn)精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實(shí)的無奈.其實(shí)，內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項(xiàng)基本規(guī)定”的貫徹落實(shí)來進(jìn)行，在各崗位之間形成有效的制約機(jī)制.以基本制度為經(jīng)，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復(fù)、無遺漏，不斷地加以完善，隨時(shí)能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會(huì)計(jì)不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙，案件專項(xiàng)治理工作常抓不怠，而什么時(shí)候內(nèi)控制度真正落實(shí)了，案件專項(xiàng)治理工作也就不需要了.
金融自查報(bào)告12
20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作會(huì)議,通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，充分認(rèn)識(shí)此次專項(xiàng)治理工作的目的和重要意義。
我社上下聯(lián)系自身的工作實(shí)際，對照聯(lián)社三信聯(lián)25號文件精神進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊檢查、邊核實(shí)，著重對授權(quán)授信管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、房屋裝修及租賃、中間業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算、不良資產(chǎn)處置等方面進(jìn)行了自查自糾。
現(xiàn)將近階段自查情況匯報(bào)如下：
一、對授權(quán)授信管理的自查
經(jīng)查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴(yán)格執(zhí)行《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定以及貸款“三查”制度辦理各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)，無利用職權(quán)進(jìn)行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當(dāng)交易的行為。
二、對儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社均能夠認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當(dāng)交易的行為。
三、對房屋租賃及裝修的.自查
經(jīng)查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當(dāng)?shù)胤课葑赓U的市場價(jià)格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項(xiàng)目，均向聯(lián)社部門報(bào)批，在核準(zhǔn)的各項(xiàng)費(fèi)用范圍內(nèi)進(jìn)行裝修。
四、對中間業(yè)務(wù)的自查
經(jīng)查我社目前開展的中間業(yè)務(wù)主要有聯(lián)行匯總業(yè)務(wù)，交通罰款代繳業(yè)務(wù)。前者按照人民銀行的規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)，后者目前不收取手續(xù)費(fèi)，均無不正當(dāng)交易的行為。
五、對會(huì)計(jì)結(jié)算的自查
經(jīng)查我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)能夠嚴(yán)格按照規(guī)定認(rèn)真操作，能夠進(jìn)行事前審查、事中復(fù)核和事后監(jiān)督。各項(xiàng)費(fèi)用均憑合法的發(fā)票報(bào)銷，并嚴(yán)格執(zhí)行“三簽”制度。無不正當(dāng)交易的行為。
六、對不良資產(chǎn)處置的自查
經(jīng)查我社在此期間已處置的不良資產(chǎn)共12筆，金額25.6萬元，均嚴(yán)格執(zhí)行呆帳核銷的有關(guān)規(guī)定，無不正當(dāng)交易的行為。
七、無不正當(dāng)交易行為的投訴和舉報(bào)
自查情況總結(jié)：
通過此階段治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的開展，從自查的情況看，我社各項(xiàng)內(nèi)控制度能夠覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作均能夠按照有關(guān)規(guī)定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客戶、其他單位和個(gè)人的交易機(jī)會(huì)或者有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，向其贈(zèng)送現(xiàn)金、物品或者其他有價(jià)證券等行x的行為
也無客戶、其他單位和個(gè)人為了獲得交易機(jī)會(huì)或者有利于實(shí)現(xiàn)交易目的，向集體和工作人員贈(zèng)送且被接受的現(xiàn)金、物品或者其他有價(jià)證券等受x和索賄的行為。
但是，目前這些不正當(dāng)行為沒有發(fā)生并不代表將來也一定不會(huì)發(fā)生，從這一點(diǎn)上，我們認(rèn)識(shí)到治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作將是一項(xiàng)長期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。
金融自查報(bào)告13
根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于展開20xx年度市金融統(tǒng)計(jì)工作檢查的通知》要求，我支行按照通知精神實(shí)行了精心的準(zhǔn)備并認(rèn)真展開自查，現(xiàn)將自查情況回報(bào)如下：
一、金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)執(zhí)行情況：
1、我支行能認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及相關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
二、金融統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)制度的.情況：
我支行能即時(shí)收集、匯總、編制、管理本支行金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。
三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我支行有專人負(fù)責(zé)，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。
2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查，所報(bào)的貸款月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能即時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至上級支行，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到即時(shí)整理并歸檔保存，不存有虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
四、存有問題
1、統(tǒng)計(jì)力量、科技支持力度尚顯薄弱
我支行因?yàn)槿藛T缺乏，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員而是由其它崗位人員兼任。另外，因?yàn)榻y(tǒng)計(jì)工作量大，僅僅依靠手工數(shù)據(jù)篩選匯總，數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性難以保證，故需要科技的進(jìn)一步支持，加之員工因?yàn)槊τ诟髯匀粘９ぷ髦械氖虑椋瑢y(tǒng)計(jì)工作的理解不能真正地重視起來。
五、采取措施：
1、切實(shí)增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，增強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提升統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
2、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適合經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計(jì)工作要求，持續(xù)提升金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
3、強(qiáng)化科技對統(tǒng)計(jì)工作的支撐作用，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地實(shí)行。
金融自查報(bào)告14
一、指導(dǎo)思想
為深入貫徹落實(shí)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化和金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)工作的指導(dǎo)意見，加強(qiáng)我公司貸款標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施的工作，圍繞金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作，將我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)管理納入內(nèi)控合規(guī)體系和戰(zhàn)略規(guī)劃，確立我公司金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的目標(biāo)，建立標(biāo)準(zhǔn)化工作管理制度，明確各職能部門的職權(quán)和責(zé)任，定期對本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理水平進(jìn)行評估。
我公司成立了金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理工作，建立機(jī)制和流程，協(xié)調(diào)和督促其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門，共同做好標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作。
二、制定金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化制度
我公司結(jié)合自身情況，在人民銀行標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步細(xì)化和完善，形成我公司的標(biāo)準(zhǔn)，并作為我公司的強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。
（一）統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)制度
我公司統(tǒng)計(jì)工作嚴(yán)格按照人行統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，逐步推進(jìn)信息整合，強(qiáng)化對各類風(fēng)險(xiǎn)的有效監(jiān)測和評估，提高我公司的經(jīng)營管理水平。小貸公司貸款的行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)《國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》標(biāo)準(zhǔn)采用經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的同質(zhì)性原則劃分國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)。即每一個(gè)行業(yè)類別按照同一種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的'性質(zhì)劃分，而不是依據(jù)編制、會(huì)計(jì)制度或部門管理等劃分。
小貸公司貸款企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)人民銀行下發(fā)的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》制定以下要求，并結(jié)合我公司實(shí)際，認(rèn)真遵照執(zhí)行。
中小企業(yè)劃分為中型、小型、微型三種類型，具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)從業(yè)人員、營業(yè)收入、資產(chǎn)總額等指標(biāo)，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定。
適用的行業(yè)包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，工業(yè)（包括采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)），建筑業(yè)，批發(fā)業(yè)，零售業(yè)，交通運(yùn)輸業(yè)（不含鐵路運(yùn)輸業(yè)），倉儲(chǔ)業(yè)，郵政業(yè)，住宿業(yè)，餐飲業(yè)，信息傳輸業(yè)（包括電信、互聯(lián)網(wǎng)和相關(guān)服務(wù)），軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營，物業(yè)管理，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，其他未列明行業(yè)（包括科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，社會(huì)工作，文化、體育和娛樂業(yè)等）。
企業(yè)類型的劃分以統(tǒng)計(jì)部門的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為依據(jù)。
�。ǘ⿻�(huì)計(jì)制度
我公司建立健全統(tǒng)一法人制度，自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。實(shí)行“統(tǒng)一管理、分類授權(quán)、集中核算、綜合考評”的財(cái)務(wù)管理體制。
統(tǒng)一管理：由我公司統(tǒng)一對股東負(fù)責(zé)，統(tǒng)一制定全行財(cái)務(wù)制度、財(cái)務(wù)計(jì)劃，統(tǒng)一配置財(cái)務(wù)資源，統(tǒng)一對外披露財(cái)務(wù)信息，統(tǒng)一對分支機(jī)構(gòu)和部門下達(dá)綜合經(jīng)營計(jì)劃。集中核算：我公司在其財(cái)務(wù)管理權(quán)限內(nèi)，財(cái)務(wù)核算實(shí)行同城范圍的集中管理，在分行設(shè)立財(cái)務(wù)核算中心，并根據(jù)內(nèi)控管理和業(yè)務(wù)量需要，配備財(cái)務(wù)核算人員。在同城對其經(jīng)營范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)行相對單獨(dú)核算，客觀反映其財(cái)務(wù)成果，正確實(shí)施財(cái)務(wù)監(jiān)督。
綜合考評：我公司以價(jià)值提升為中心，對經(jīng)營管理績效進(jìn)行全面評價(jià)。
我公司財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)：建立健全激勵(lì)約束機(jī)制，科學(xué)合理配置財(cái)務(wù)資源，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督，防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)銀行價(jià)值最大化。
本行財(cái)務(wù)管理的原則：
�。ㄒ唬﹫�(jiān)持經(jīng)濟(jì)核算原則，以效益、質(zhì)量為中心，優(yōu)化資源配置，兼顧長期戰(zhàn)略目標(biāo)與中短期目標(biāo)、全局利益與局部利益，努力增加收入，降低經(jīng)營成本，穩(wěn)步推進(jìn)我公司業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。
（二）堅(jiān)持科學(xué)管理原則。逐步運(yùn)用管理會(huì)計(jì)方法，推進(jìn)以價(jià)值提升為核心的財(cái)務(wù)管理精細(xì)化進(jìn)程，輔助經(jīng)營決策。
�。ㄈ﹫�(jiān)持審慎管理原則。真實(shí)記錄并全面反映各項(xiàng)財(cái)務(wù)活動(dòng)，建立健全財(cái)務(wù)的內(nèi)部控制，改善經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益。
�。ㄋ模﹫�(jiān)持依法辦事原則，遵守各項(xiàng)財(cái)稅法規(guī)和財(cái)經(jīng)紀(jì)律，按章辦事。
財(cái)務(wù)管理的基本方法包括規(guī)劃、預(yù)測、計(jì)劃、預(yù)算、控制、監(jiān)督、考核、評價(jià)和分析等。我公司推行全面預(yù)算管理，以財(cái)務(wù)核算精細(xì)化為基礎(chǔ)，運(yùn)用平衡記分卡方法確保各項(xiàng)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
逐步建立“垂直管理、雙線報(bào)告、運(yùn)行高效、信息透明”的財(cái)務(wù)主管委派制。通過委派財(cái)務(wù)主管，協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)行使各項(xiàng)財(cái)務(wù)管理職能，健全各項(xiàng)規(guī)章制度，提高財(cái)務(wù)管理專業(yè)化水平，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)主管在強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督中的職能作用。
為有效防范和化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口前移，建立健全全方位、多層次的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
�。ㄈ┦谛殴芾碇贫�
實(shí)行“授權(quán)管理、審貸分離、分級審批”制度。在辦理授信業(yè)務(wù)過程中，將調(diào)查、審查、審批、經(jīng)營管理等環(huán)節(jié)的工作職責(zé)分解，分為調(diào)查崗、審查人、貸審委、審批人，實(shí)現(xiàn)其相互制約和支持。
�。ㄋ模┬畔⑾到y(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)
我公司建立了一整套信息系統(tǒng)軟件，實(shí)現(xiàn)了信息系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化，規(guī)范化。有效降低統(tǒng)計(jì)成本，為各部門數(shù)據(jù)交換，信息共享創(chuàng)造了條件。為保障貸款標(biāo)準(zhǔn)化奠定了基礎(chǔ)。
我公司為保障貸款安全性建立了個(gè)人信貸管理系統(tǒng)，公司信貸管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了貸款流程化，標(biāo)準(zhǔn)化。個(gè)人信貸管理系統(tǒng)，公司信貸管理系統(tǒng)對數(shù)據(jù)的控制實(shí)現(xiàn)了貸款標(biāo)準(zhǔn)化。
三、具體工作計(jì)劃
�。ㄒ唬⿷�(yīng)用階段。
將我公司現(xiàn)有的統(tǒng)計(jì)制度根據(jù)人民銀行金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和我公司實(shí)際工作情況不斷修訂完善，將金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化切實(shí)應(yīng)用到我行工作中去，嚴(yán)格執(zhí)行，合規(guī)經(jīng)營。
�。ǘ┟鞔_職責(zé)分工。
我公司各相關(guān)業(yè)務(wù)部門具體職責(zé)和分工明確，分解落實(shí)。
�。ㄈ┘訌�(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
我公司根據(jù)人民銀行部署，制定培訓(xùn)規(guī)劃，對統(tǒng)計(jì)人員和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位人員開展金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)。
（四）穩(wěn)步貫徹實(shí)施。
針對經(jīng)營管理和數(shù)據(jù)披露中的缺失信息和標(biāo)準(zhǔn)不一致的地方，按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行補(bǔ)充和整改。
�。ㄎ澹┒ㄆ谶M(jìn)行自查。
負(fù)責(zé)部門檢查金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況，并及時(shí)向標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)小組匯報(bào)。為加大保障力度，設(shè)立相應(yīng)工作崗位，配備落實(shí)標(biāo)準(zhǔn)所需的人員和設(shè)備。
金融自查報(bào)告15
衡水市商業(yè)銀行計(jì)財(cái)部：
根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計(jì)工作考核評比辦法》制度要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立統(tǒng)計(jì)工作檢查領(lǐng)導(dǎo)小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況
（一）、確定檢查時(shí)間及范圍
本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。
（二）、自查結(jié)果
我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、
《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一致。
（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題
�。ㄒ唬┙y(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。
�。ǘ�、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。
�。ㄈ⒔y(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的.復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。
三、整改措施
（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。
�。ǘ�、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。
�。ㄈ⒉块T的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。
（四）、對各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可
報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
�。ㄎ澹�、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。
�。�、定期對部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改。